《地產(chǎn)項(xiàng)目融資計(jì)劃書(shū)》屬于計(jì)劃書(shū)中比較優(yōu)秀的內(nèi)容，歡迎參考。
1、地產(chǎn)項(xiàng)目融資計(jì)劃書(shū)
商業(yè)計(jì)劃書(shū)(Business Plan)，是創(chuàng)業(yè)者或經(jīng)營(yíng)者準(zhǔn)備的一份書(shū)面計(jì)劃，用以描述當(dāng)運(yùn)營(yíng)一個(gè)企業(yè)時(shí)相關(guān)所有內(nèi)外部要素。一份好的商業(yè)計(jì)劃書(shū)將會(huì)使會(huì)使投資者更快、更好地了解投資項(xiàng)目，使投資者對(duì)項(xiàng)目有信心，有熱情，促成投資者參與該項(xiàng)目，最終達(dá)到為項(xiàng)目籌集資金的作用。
《中國(guó)房地產(chǎn)咨詢項(xiàng)目融資(執(zhí)行)商業(yè)計(jì)劃書(shū)》可以向投資人全面的展示公司和項(xiàng)目目前狀況、未來(lái)發(fā)展?jié)摿?，我們的商業(yè)計(jì)劃書(shū)具有更加關(guān)注產(chǎn)品、敢于競(jìng)爭(zhēng)、充分市場(chǎng)調(diào)研，資料說(shuō)明、表明行動(dòng)的方針、展示優(yōu)秀團(tuán)隊(duì)、良好的.財(cái)務(wù)預(yù)計(jì)、出色的計(jì)劃概要等特點(diǎn)。 本商業(yè)計(jì)劃書(shū)在經(jīng)過(guò)前期對(duì)項(xiàng)目科學(xué)地調(diào)研、分析、搜集與整理有關(guān)資料的基礎(chǔ)上，可以幫助公司、企業(yè)或項(xiàng)目單位為了達(dá)到招商融資和其它發(fā)展目標(biāo)等作用，其主要內(nèi)容包括： 經(jīng)營(yíng)者的理念、市場(chǎng)、客戶、比較優(yōu)勢(shì)、管理團(tuán)隊(duì)、財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)因素等等。商業(yè)計(jì)劃書(shū)對(duì)市場(chǎng)的分析由大入小，從宏觀到微觀，以數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，深刻的描述公司/ 項(xiàng)目在市場(chǎng)中將爭(zhēng)取的定位。在比較優(yōu)勢(shì)方面，對(duì)企業(yè)本身強(qiáng)弱情況及競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的戰(zhàn)略而作出詳盡的分析;在管理團(tuán)隊(duì)方面，從各人的背景及經(jīng)驗(yàn)分析其對(duì)公司/ 項(xiàng)目中不同崗位的作用;在最關(guān)鍵的財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)上，報(bào)告將對(duì)絕大部分的財(cái)務(wù)假設(shè)及其所引致的財(cái)務(wù)影響徹底的描述及分析。 通過(guò)《中國(guó)房地產(chǎn)咨詢項(xiàng)目融資(執(zhí)行)商業(yè)計(jì)劃書(shū)》，經(jīng)營(yíng)者會(huì)更了解生意的整體情況及業(yè)務(wù)模型，也能讓投資者判斷該生意的可盈利性，是項(xiàng)目市場(chǎng)融資的一個(gè)關(guān)鍵而有效的工具。
第一章 房地產(chǎn)咨詢項(xiàng)目概要
一、項(xiàng)目公司 二、項(xiàng)目簡(jiǎn)介 三、客戶基礎(chǔ) 四、市場(chǎng)機(jī)遇
五、項(xiàng)目投資價(jià)值
六、項(xiàng)目資金及合作
七、項(xiàng)目成功的關(guān)鍵
八、公司使命
九、經(jīng)濟(jì)目標(biāo)
第二章 公司介紹
一、項(xiàng)目公司與關(guān)聯(lián)公司
二、公司組織結(jié)構(gòu)
三、歷史財(cái)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況
四、歷史管理與營(yíng)銷基礎(chǔ)
五、公司地理位置
六、公司發(fā)展戰(zhàn)略
七、公司內(nèi)部控制管理
第三章 項(xiàng)目/房地產(chǎn)咨詢項(xiàng)目產(chǎn)品介紹
一、產(chǎn)品(分類、名稱、規(guī)格、型號(hào)、產(chǎn)量、價(jià)格等)
二、產(chǎn)品特性
三、產(chǎn)品生產(chǎn)原料
四、產(chǎn)品加工工藝
五、生產(chǎn)線主要設(shè)備
六、核心生產(chǎn)設(shè)備
七、正在開(kāi)發(fā)/待開(kāi)發(fā)產(chǎn)品簡(jiǎn)介 八、研發(fā)計(jì)劃及時(shí)間表 九、知識(shí)產(chǎn)權(quán)策略 十、無(wú)形資產(chǎn)(商標(biāo)知識(shí)產(chǎn)權(quán)專利等)
十一、項(xiàng)目地理位置與背景
十二、項(xiàng)目建設(shè)基本方案
第四章 房地產(chǎn)咨詢項(xiàng)目產(chǎn)品市場(chǎng)分析
一、產(chǎn)品原料市場(chǎng)分析
二、目標(biāo)區(qū)域產(chǎn)品供需現(xiàn)狀與預(yù)測(cè)(目標(biāo)市場(chǎng)分析)
三、產(chǎn)品市場(chǎng)供給狀況分析
四、產(chǎn)品市場(chǎng)需求狀況分析
五、產(chǎn)品市場(chǎng)平衡性分析
六、產(chǎn)品銷售渠道分析
七、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手情況與分析
1、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手情況
2、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手情況分析
八、行業(yè)準(zhǔn)入與政策環(huán)境分析
九、產(chǎn)品市場(chǎng)預(yù)測(cè)
第五章 房地產(chǎn)咨詢項(xiàng)目產(chǎn)品生產(chǎn)項(xiàng)目發(fā)展戰(zhàn)略與實(shí)施計(jì)劃
一、項(xiàng)目執(zhí)行戰(zhàn)略
二、項(xiàng)目合作方案 三、公司發(fā)展戰(zhàn)略 四、市場(chǎng)快速反應(yīng)系統(tǒng)(IIS)建設(shè) 五、企業(yè)安全管理系統(tǒng)(SHE)建設(shè)
六、產(chǎn)品市場(chǎng)營(yíng)銷策略
1、產(chǎn)品市場(chǎng)定位策略
2、產(chǎn)品定價(jià)策略
3、產(chǎn)品市場(chǎng)促銷策略
4、產(chǎn)品的電子網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷
七、產(chǎn)品銷售代理系統(tǒng)
八、產(chǎn)品銷售計(jì)劃
第六章 房地產(chǎn)咨詢項(xiàng)目產(chǎn)品項(xiàng)目SWOT綜合分析
一、項(xiàng)目?jī)?yōu)勢(shì)分析
二、項(xiàng)目弱勢(shì)分析
三、項(xiàng)目機(jī)會(huì)分析
四、項(xiàng)目威脅分析
五、SWOT綜合分析
第七章 項(xiàng)目管理與人員計(jì)劃
一、組織結(jié)構(gòu)
二、管理團(tuán)隊(duì)介紹
三、管理團(tuán)隊(duì)建設(shè)與完善
四、人員招聘與培訓(xùn)計(jì)劃
五、人員管理制度與激勵(lì)機(jī)制
六、成本控制管理
七、項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度計(jì)劃
第八章 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析與規(guī)避對(duì)策
一、經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)及其規(guī)避
二、技術(shù)人才風(fēng)險(xiǎn)及其規(guī)避
三、安全、污染風(fēng)險(xiǎn)及控制
四、產(chǎn)品市場(chǎng)開(kāi)拓風(fēng)險(xiǎn)及其規(guī)避
五、政策風(fēng)險(xiǎn)及其規(guī)避
六、中小企業(yè)融資風(fēng)險(xiǎn)與對(duì)策
第九章 房地產(chǎn)咨詢項(xiàng)目產(chǎn)品項(xiàng)目投入估算與資金籌措
一、項(xiàng)目中小企業(yè)融資需求與貸款方式
二、項(xiàng)目資金使用計(jì)劃
三、中小企業(yè)融資資金使用計(jì)劃
四、貸款方式及還款保證
第十章 房地產(chǎn)咨詢項(xiàng)目產(chǎn)品生產(chǎn)項(xiàng)目財(cái)務(wù)預(yù)算
一、財(cái)務(wù)分析說(shuō)明
二、財(cái)務(wù)資料預(yù)測(cè)
1、銷售收入明細(xì)表
2、成本費(fèi)用明細(xì)表
3、薪金水平明細(xì)表
4、固定資產(chǎn)明細(xì)表
5、資產(chǎn)負(fù)債表 6、利潤(rùn)及利潤(rùn)分配明細(xì)表 7、現(xiàn)金流量表 8、財(cái)務(wù)收益能力分析
8.1 財(cái)務(wù)盈利能力分析
8.2 項(xiàng)目清償能力分析
第十一章 公司無(wú)形資產(chǎn)價(jià)值分析
一、分析方法的選擇
二、收益年限的確定
三、基本數(shù)據(jù)
四、無(wú)形資產(chǎn)價(jià)值的確定
附件附表：
一、附件
二、附表
2、融資項(xiàng)目計(jì)劃書(shū)
一、公司簡(jiǎn)介：
桐柏縣淮水實(shí)業(yè)有限公司(以下簡(jiǎn)稱淮水實(shí)業(yè))成立于**年。
法人代表：李榴栓。
淮水實(shí)業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍為白云石、鉀長(zhǎng)石、鈉長(zhǎng)石、石英石、高嶺土、百貨的購(gòu)銷，工作計(jì)劃《項(xiàng)目融資計(jì)劃書(shū)》。
淮水實(shí)業(yè)自有優(yōu)質(zhì)白云石礦山4座，儲(chǔ)量1.2億噸。鉀長(zhǎng)石礦山2座，儲(chǔ)量6500萬(wàn)噸。白云石、鉀長(zhǎng)石是玻璃、陶瓷、制釉、水泥、煉鋼的原材料和添加劑。礦山初步估算原值為150億。
淮水實(shí)業(yè)現(xiàn)有員工259人，其中高級(jí)工程師3人，工程師9人，高級(jí)營(yíng)銷師10人，財(cái)務(wù)管理人員5人。
二、淮水實(shí)業(yè)的經(jīng)營(yíng)理念：
淮水實(shí)業(yè)以質(zhì)量求生存，永遠(yuǎn)堅(jiān)持客戶第一、朋友第一、利益第一的原則。通過(guò)朋友拓展客戶、拓展業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)互利共贏。
三、淮水實(shí)業(yè)的固定資產(chǎn)：
1.淮水實(shí)業(yè)公司辦公樓建筑面積：1670平方米，土地面積：20xx平方米，估值850--1000萬(wàn)元。
2.廠房、機(jī)械設(shè)備估值750萬(wàn)元。
四、礦石指標(biāo)：
經(jīng)洛玻生產(chǎn)中心化驗(yàn)室檢測(cè)：
白云石： 氧化鈣30.92% 氧化鎂21.26% 氧化鐵0.036% 氧化硅0.08%
鉀長(zhǎng)石： 氧化硅66.46% 氧化鐵0.33% 氧化鋁16.29% 氧化鉀12.92%
都是特級(jí)、一級(jí)產(chǎn)品。
五、客戶群:
1.現(xiàn)有客戶：在河南省境內(nèi)350公里范圍內(nèi)，有業(yè)務(wù)往來(lái)的玻璃企業(yè)2家，制釉企業(yè)1家，年需要白云石粉12萬(wàn)噸，鉀長(zhǎng)石粉6.5萬(wàn)噸，年?duì)I業(yè)額4300萬(wàn)元。
2.潛在客戶：隨著都市圈大氣污染治理力度的加大，一些靠近都市的白云石、鉀長(zhǎng)石加工企業(yè)將被關(guān)閉。運(yùn)輸距離288公里的漢陽(yáng)玻璃生產(chǎn)企業(yè)群，運(yùn)輸距離450公里的沙河玻璃生產(chǎn)企業(yè)群都將成為淮水實(shí)業(yè)的潛在客戶。
六、營(yíng)業(yè)利潤(rùn)：
除去開(kāi)采、加工、運(yùn)輸、稅收、工資等費(fèi)用。
1.白云石粉到岸利潤(rùn)每噸35元。12萬(wàn)噸*35元=420萬(wàn)元。
2.鉀長(zhǎng)石粉到岸利潤(rùn)每噸55元。6.5萬(wàn)噸*55元=357.5萬(wàn)元
共計(jì)777.5萬(wàn)元
七：融資額：
淮水實(shí)業(yè)因技術(shù)改造、運(yùn)輸、客戶占?jí)嘿Y金等因素，需資金2200--2600萬(wàn)元?；此畬?shí)業(yè)自籌資金1600萬(wàn)元，資金缺口600--1000萬(wàn)元。
八、融資方式：
1.房產(chǎn)抵押貸款
2.出讓股份讓對(duì)方參股經(jīng)營(yíng)
3.融資額：600--1000萬(wàn)元
4.融資期限：5年
九、還款方式：
每年付息，到期還本。
桐柏縣淮水實(shí)業(yè)有限公司
3、房地產(chǎn)企業(yè)融資計(jì)劃書(shū)
從廣義概念上講，房地產(chǎn)融資是指在房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)，流通及消費(fèi)過(guò)程中，通過(guò)貨幣流通和信用渠道所進(jìn)行的籌資，融資及相關(guān)服務(wù)的一系列金融活動(dòng)的總稱，包括資金的籌集，運(yùn)用和清算。從狹義概念上講，房地產(chǎn)融資是房地產(chǎn)企業(yè)及房地產(chǎn)項(xiàng)目的直接和間接融資的總和，包括房地產(chǎn)信貸及資本市場(chǎng)融資等。以下是小編整理的房地產(chǎn)企業(yè)融資計(jì)劃書(shū)模板，歡迎閱讀！
一、公司介紹
1、公司簡(jiǎn)介
主要內(nèi)容包括公司成立的時(shí)間、注冊(cè)資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團(tuán)隊(duì)。
2、公司現(xiàn)狀
在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報(bào)或者其他有助于投資者認(rèn)識(shí)你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營(yíng)公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過(guò)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告以附件形式提供。如果經(jīng)過(guò)審計(jì)請(qǐng)注明審計(jì)會(huì)計(jì)師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計(jì)也請(qǐng)注明。
3、股東實(shí)力
股東的背景也會(huì)對(duì)投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團(tuán)，那么對(duì)融資會(huì)產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔(dān)保則更好。
4、歷史業(yè)績(jī)
對(duì)于開(kāi)發(fā)企業(yè)而言，以前做過(guò)什么項(xiàng)目，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)?nèi)绾?，都是要特別說(shuō)明的地方，如果一個(gè)企業(yè)的開(kāi)發(fā)經(jīng)驗(yàn)豐富，那么對(duì)于其執(zhí)行能力就會(huì)得到承認(rèn)。
5、資信程度
把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門(mén)評(píng)定的各種獎(jiǎng)勵(lì)，或者其他取得的榮譽(yù)，都可以寫(xiě)進(jìn)去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。
6、董事會(huì)決議
對(duì)于需要融資的項(xiàng)目，必須經(jīng)過(guò)公司決策層的同意。這樣才更加強(qiáng)了融資的可信程度，而不是戲言。
二、項(xiàng)目分析
1、項(xiàng)目的基本情況
位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進(jìn)度等，都是房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)的基本情況，需要在報(bào)告中指出。
2、項(xiàng)目來(lái)歷
項(xiàng)目來(lái)歷是指項(xiàng)目的來(lái)龍去脈，項(xiàng)目的上家是誰(shuí)，怎么得到的項(xiàng)目，是否有遺留問(wèn)題，是如何解決的等情況。
3、證件狀況文件
項(xiàng)目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項(xiàng)目規(guī)劃許可證、開(kāi)工證和銷售許可證等五證的情況。需要復(fù)印件。
4、資金投入
自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來(lái)源及所占比例、建筑商墊資情況、預(yù)計(jì)收到預(yù)售款等情況等，方便了解項(xiàng)目的資金狀況。
5、市場(chǎng)定位
指項(xiàng)目的市場(chǎng)定位，包括項(xiàng)目的物業(yè)類型、檔次、項(xiàng)目的目標(biāo)客戶群等
6、建造的過(guò)程和保證
項(xiàng)目的建筑安裝過(guò)程，如何得到保障可以如期完工。而不會(huì)耽誤工期，不會(huì)導(dǎo)致項(xiàng)目無(wú)法按期交付使用。
三、市場(chǎng)分析
1、地方宏觀經(jīng)濟(jì)分析
房地產(chǎn)是一個(gè)區(qū)域性的市場(chǎng)，受到地方經(jīng)濟(jì)的影響比較大。而表征一個(gè)地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的定性說(shuō)明等需在本部分體現(xiàn)。
2、房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析
房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析比較復(fù)雜，而且說(shuō)明起來(lái)可繁可簡(jiǎn)。簡(jiǎn)單說(shuō)需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場(chǎng)的發(fā)展，平均價(jià)格，各種類型房地產(chǎn)的目標(biāo)客戶群等。復(fù)雜些說(shuō)明則需要在時(shí)間數(shù)軸上表征價(jià)格的走勢(shì)波動(dòng)，但是，因?yàn)楹芏嗟貐^(qū)沒(méi)有進(jìn)行常規(guī)的價(jià)格跟蹤，所以，嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過(guò)典型項(xiàng)目的分析來(lái)代替。
3、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手和可比較案例
分析現(xiàn)有的幾個(gè)類似項(xiàng)目的規(guī)劃、價(jià)格、銷售進(jìn)度、目標(biāo)客戶群等，同時(shí)，也需要羅列一些未來(lái)可能進(jìn)入市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的對(duì)手項(xiàng)目情況，以及未來(lái)的市場(chǎng)供應(yīng)量等情況。
4、未來(lái)市場(chǎng)預(yù)測(cè)及影響因素
未來(lái)的市場(chǎng)預(yù)測(cè)很難預(yù)料，但是可以通過(guò)市場(chǎng)的周期的方法和重點(diǎn)因素分析法等分析方法做出預(yù)測(cè)。
四、管理團(tuán)隊(duì)
1、人員構(gòu)成
公司主要團(tuán)隊(duì)的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。如果一個(gè)團(tuán)隊(duì)有足夠多經(jīng)驗(yàn)豐富的人員，則會(huì)對(duì)投資的安全有很大的保障。
2、組織結(jié)構(gòu)
企業(yè)內(nèi)部的部門(mén)設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說(shuō)明。
3、管理規(guī)范性
管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評(píng)價(jià)?？梢杂蓪ｉT(mén)的管理顧問(wèn)公司來(lái)評(píng)價(jià)和說(shuō)明。
4、重大事項(xiàng)
對(duì)于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說(shuō)明的事項(xiàng)。
五、 財(cái)務(wù)計(jì)劃
一個(gè)好的財(cái)務(wù)計(jì)劃，對(duì)于評(píng)估項(xiàng)目所需資金非常關(guān)鍵，如果財(cái)務(wù)計(jì)劃準(zhǔn)備的不好，會(huì)給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗(yàn)的印象，降低對(duì)企業(yè)的評(píng)價(jià)。本部分一般包括對(duì)投資計(jì)劃的財(cái)務(wù)假設(shè)，以及對(duì)未來(lái)現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的預(yù)測(cè)。資金的來(lái)源和運(yùn)用等內(nèi)容。
其中，對(duì)于企業(yè)自有資金比例和流動(dòng)性要求較高。
六、融資方案的設(shè)計(jì)
1、融資方式
?。?）股權(quán)融資方式（注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時(shí)間段的組合。這部分是解決問(wèn)題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過(guò)融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。）
方式：融資方式將以融資方（包括項(xiàng)目在內(nèi)）的`股權(quán)進(jìn)行抵押借款
這種投資方式是指投資人將風(fēng)險(xiǎn)資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項(xiàng)目的公司，協(xié)助融資人快速成長(zhǎng)，在一定時(shí)間內(nèi)通過(guò)管理者回購(gòu)等方式撤出投資，取得高額投資回報(bào)的一種投資方式。
操作步驟：簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書(shū)
A、對(duì)融資方的債務(wù)債權(quán)進(jìn)行核查確認(rèn)
B、簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書(shū)：確定股權(quán)比例、確定退出時(shí)間、確定管理者回購(gòu)方式、確定再融資資金數(shù)量及時(shí)間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。
C、在有關(guān)管理部門(mén)辦理登記手續(xù)
?。?）債權(quán)融資方式
方式：投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資，確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。
（3）債轉(zhuǎn)股的融資方式
投融資雙方開(kāi)始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時(shí)，按相應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份。
?。?）房地產(chǎn)信托融資
?。?）多種融資方式的組合
在不同的時(shí)間階段用不同的融資方式。在項(xiàng)目的初級(jí)階段主要以股權(quán)融資方式為主，因?yàn)閷?duì)融資方來(lái)說(shuō)這個(gè)階段的資產(chǎn)負(fù)債情況不會(huì)有很大的壓力；在中后期階段可以運(yùn)用股權(quán)、債權(quán)方式，這個(gè)階段融資方對(duì)整個(gè)項(xiàng)目有了明確的預(yù)期，在債務(wù)的償還上有明確的預(yù)期。
2、融資期限和價(jià)格
融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。
3、風(fēng)險(xiǎn)分析（任何投資都存在風(fēng)險(xiǎn)，所以應(yīng)該說(shuō)明項(xiàng)目存在的主要風(fēng)險(xiǎn)是什么，如何克服這些風(fēng)險(xiǎn)。）
對(duì)投資融資雙方有可能的風(fēng)險(xiǎn)存在作出判斷。
A、投資方的投資資金及收益風(fēng)險(xiǎn)在項(xiàng)目無(wú)法啟動(dòng)的情況下將一直獨(dú)立承擔(dān)投資資金成本，及追加資金成本。
B、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營(yíng)從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險(xiǎn)。
C、破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)
D、融資者對(duì)投資者的信用沒(méi)有得到確定而產(chǎn)生無(wú)法回購(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)
E、融資者為掌控全局經(jīng)營(yíng)，在回購(gòu)時(shí)利益出讓增加風(fēng)險(xiǎn)。
F、融資者提前回購(gòu)而付出的資金成本風(fēng)險(xiǎn)。
風(fēng)險(xiǎn)化解方案
A、資方對(duì)是否資金進(jìn)入后可以完成計(jì)劃要進(jìn)行評(píng)估和測(cè)算。
B、投資方對(duì)融資方的項(xiàng)目進(jìn)程進(jìn)行監(jiān)控，并按照進(jìn)程需要分批進(jìn)行投資款的?？顚Ｓ?。
C、投資方對(duì)融資方的相關(guān)項(xiàng)目所簽訂的合同進(jìn)行核審后，評(píng)估其付款和還款能力。
D、資方審核融資方的還款計(jì)劃可行性，一旦確定后將按還款計(jì)劃回款。
4、退出機(jī)制（絕大多數(shù)的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機(jī)制問(wèn)題，所以，需要在此說(shuō)明投資者可能的退出時(shí)間和退出方式。）
A、股權(quán)方式融資的退出
項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出；
項(xiàng)目完成投資方退出一種方式是融資方按時(shí)按預(yù)定的回報(bào)率加本金額度進(jìn)行現(xiàn)金回購(gòu)股份，第二種是融資方按投融資雙方約定的價(jià)格及相應(yīng)的物業(yè)面積的形式回購(gòu)股份，第三種投資方享受整個(gè)項(xiàng)目的分紅；
B、債權(quán)方式融資退出
項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出，可以用違約今的形式控制；
項(xiàng)目完成投資方退出，按時(shí)還本付息；
5、抵押和保證
在涉及到投資安全的時(shí)候，投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽(yù)卓著的公司的保證。
6、對(duì)房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶，需要提供操作的細(xì)節(jié)，即如何保證投資項(xiàng)目是可行的。
七、摘要
長(zhǎng)篇的融資報(bào)告是提供給有融資意向的客戶來(lái)認(rèn)真讀的，而對(duì)于在接觸客戶的初期階段，僅需要提供報(bào)告摘要就可以了。報(bào)告摘要是對(duì)融資報(bào)告的高度濃縮，因此，言簡(jiǎn)意賅就非常重要。
4、房地產(chǎn)融資計(jì)劃書(shū)
項(xiàng)目介紹：西安市北大街大廈(圖1)，位于陜西省西安市北門(mén)里黃金地段，南臨鐘樓，北臨經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)，東臨羅馬市步行街，西臨鼓樓，每天的顧客可人數(shù)總流量大約有30萬(wàn)多人次。
北大街大廈始建于1995年，總面積達(dá)16700平方米?？倶枪灿?層。分為三棟。正門(mén)1(圖2)可以用來(lái)做賓館，KTV，和各種娛樂(lè)場(chǎng)所。正門(mén)2(圖3)可以用來(lái)做各種大型的超市，賣場(chǎng)和大型的店鋪和各種廣告設(shè)施。正門(mén)3(圖4)可以用來(lái)做辦公室，餐廳和大型的餐飲場(chǎng)所北大街大廈因欠各類款項(xiàng)不明。因此法院與最近折合拍賣。總價(jià)1。2億人民幣。初步估計(jì)投資兩億可以因?yàn)榈仄さ某醋?，房?jī)r(jià)的升高?？梢栽?年之后盈利，6年之內(nèi)可以還完各類款項(xiàng)。
項(xiàng)目總負(fù)責(zé)人：黃鵬
項(xiàng)目業(yè)務(wù)：大型KTV，賓館，網(wǎng)吧，大型賣場(chǎng)，餐廳，寫(xiě)字樓。
項(xiàng)目計(jì)劃財(cái)務(wù)：2008年1月~2008年~12月
大型KTV，賓館，網(wǎng)吧。500萬(wàn)RMB
大型賣場(chǎng)。200萬(wàn)RMB
餐廳，寫(xiě)字樓。100萬(wàn)RMB
2009年1月~2009年~12月
大型KTV，賓館，網(wǎng)吧。800萬(wàn)RMB
大型賣場(chǎng)。500萬(wàn)RMB
餐廳，寫(xiě)字樓。140萬(wàn)RMB
項(xiàng)目總?cè)谫Y：2。1億人民幣（2。6千萬(wàn)美元）
項(xiàng)目目標(biāo)：未來(lái)5年之內(nèi)的成長(zhǎng)最迅速的消費(fèi)娛樂(lè)和商業(yè)結(jié)合性公司。
短期目標(biāo)：項(xiàng)目的各項(xiàng)運(yùn)作基本到位，項(xiàng)目的管理，技術(shù)基本能夠形成完整的體系。
項(xiàng)目收攏資金介紹：基本的各個(gè)子系統(tǒng)的收入（1。3千萬(wàn)/年）。品牌戰(zhàn)略盈利（400萬(wàn)/年）
項(xiàng)目基本工作年限：3年/人
項(xiàng)目品牌戰(zhàn)略概述：項(xiàng)目如果各類運(yùn)作內(nèi)容到位，基本上能夠?qū)崿F(xiàn)以人為本，提高項(xiàng)目的個(gè)體素質(zhì)和項(xiàng)目的競(jìng)爭(zhēng)力。加強(qiáng)各類業(yè)務(wù)的提高，
大力提高項(xiàng)目在各種條件下的實(shí)力，達(dá)到每年項(xiàng)目的利比上年超高20個(gè)百分點(diǎn)，在兩年之內(nèi)達(dá)到項(xiàng)目在全市，全省，全國(guó)的知名度和企業(yè)的影響力，在項(xiàng)目的發(fā)展初期能夠大力的和國(guó)際具有500企業(yè)的資格公司合手，加強(qiáng)自己的競(jìng)爭(zhēng)力。
項(xiàng)目的競(jìng)爭(zhēng)資本：1）資源基本80%具備國(guó)內(nèi)大型公司的決策能力和具備國(guó)內(nèi)一流本科院校的知識(shí)。
2）項(xiàng)目有獨(dú)特的銷售和運(yùn)作模式，走在流行的最前沿。
3）加強(qiáng)自己的經(jīng)濟(jì)能力和資本的合理運(yùn)用模式。
項(xiàng)目?jī)?yōu)勢(shì)：地理位置服務(wù)態(tài)度員工素質(zhì)領(lǐng)導(dǎo)能力宣傳策劃
5、房地產(chǎn)融資計(jì)劃書(shū)
房地產(chǎn)融資計(jì)劃書(shū)一：
一、公司介紹
1、公司簡(jiǎn)介
主要內(nèi)容包括公司成立的時(shí)間、注冊(cè)資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團(tuán)隊(duì)。
2、公司現(xiàn)狀
在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報(bào)或者其他有助于投資者認(rèn)識(shí)你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營(yíng)公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過(guò)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告以附件形式提供。如果經(jīng)過(guò)審計(jì)請(qǐng)注明審計(jì)會(huì)計(jì)師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計(jì)也請(qǐng)注明。
3、股東實(shí)力
股東的背景也會(huì)對(duì)投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團(tuán)，那么對(duì)融資會(huì)產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔(dān)保則更好。
4、歷史業(yè)績(jī)
對(duì)于開(kāi)發(fā)企業(yè)而言，以前做過(guò)什么項(xiàng)目，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)?nèi)绾?，都是要特別說(shuō)明的地方，如果一個(gè)企業(yè)的開(kāi)發(fā)經(jīng)驗(yàn)豐富，那么對(duì)于其執(zhí)行能力就會(huì)得到承認(rèn)。
5、資信程度
把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門(mén)評(píng)定的各種獎(jiǎng)勵(lì)，或者其他取得的榮譽(yù)，都可以寫(xiě)進(jìn)去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。
6、董事會(huì)決議
對(duì)于需要融資的項(xiàng)目，必須經(jīng)過(guò)公司決策層的同意。這樣才更加強(qiáng)了融資的可信程度，而不是戲言。
二、項(xiàng)目分析
1、項(xiàng)目的基本情況
位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進(jìn)度等，都是房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)的基本情況，需要在報(bào)告中指出。
2、項(xiàng)目來(lái)歷
項(xiàng)目來(lái)歷是指項(xiàng)目的來(lái)龍去脈，項(xiàng)目的上家是誰(shuí)，怎么得到的項(xiàng)目，是否有遺留問(wèn)題，是如何解決的等情況。
3、證件狀況文件
項(xiàng)目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項(xiàng)目規(guī)劃許可證、開(kāi)工證和銷售許可證等五證的情況。需要復(fù)印件。
4、資金投入
自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來(lái)源及所占比例、建筑商墊資情況、預(yù)計(jì)收到預(yù)售款等情況等，方便了解項(xiàng)目的資金狀況。
5、市場(chǎng)定位
指項(xiàng)目的市場(chǎng)定位，包括項(xiàng)目的物業(yè)類型、檔次、項(xiàng)目的目標(biāo)客戶群等
6、建造的過(guò)程和保證
項(xiàng)目的建筑安裝過(guò)程，如何得到保障可以如期完工。而不會(huì)耽誤工期，不會(huì)導(dǎo)致項(xiàng)目無(wú)法按期交付使用。
三、市場(chǎng)分析
1、地方宏觀經(jīng)濟(jì)分析
房地產(chǎn)是一個(gè)區(qū)域性的市場(chǎng)，受到地方經(jīng)濟(jì)的影響比較大。而表征一個(gè)地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的定性說(shuō)明等需在本部分體現(xiàn)。
2、房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析
房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析比較復(fù)雜，而且說(shuō)明起來(lái)可繁可簡(jiǎn)。簡(jiǎn)單說(shuō)需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場(chǎng)的發(fā)展，平均價(jià)格，各種類型房地產(chǎn)的目標(biāo)客戶群等。復(fù)雜些說(shuō)明則需要在時(shí)間數(shù)軸上表征價(jià)格的走勢(shì)波動(dòng)，但是，因?yàn)楹芏嗟貐^(qū)沒(méi)有進(jìn)行常規(guī)的價(jià)格跟蹤，所以，嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過(guò)典型項(xiàng)目的分析來(lái)代替。
3、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手和可比較案例
分析現(xiàn)有的幾個(gè)類似項(xiàng)目的規(guī)劃、價(jià)格、銷售進(jìn)度、目標(biāo)客戶群等，同時(shí)，也需要羅列一些未來(lái)可能進(jìn)入市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的對(duì)手項(xiàng)目情況，以及未來(lái)的市場(chǎng)供應(yīng)量等情況。
4、未來(lái)市場(chǎng)預(yù)測(cè)及影響因素
未來(lái)的市場(chǎng)預(yù)測(cè)很難預(yù)料，但是可以通過(guò)市場(chǎng)的周期的方法和重點(diǎn)因素分析法等分析方法做出預(yù)測(cè)。
四、管理團(tuán)隊(duì)
1、人員構(gòu)成
公司主要團(tuán)隊(duì)的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。如果一個(gè)團(tuán)隊(duì)有足夠多經(jīng)驗(yàn)豐富的人員，則會(huì)對(duì)投資的安全有很大的保障。
2、組織結(jié)構(gòu)
企業(yè)內(nèi)部的部門(mén)設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說(shuō)明。
3、管理規(guī)范性
管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評(píng)價(jià)?？梢杂蓪ｉT(mén)的管理顧問(wèn)公司來(lái)評(píng)價(jià)和說(shuō)明。
4、重大事項(xiàng)
對(duì)于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說(shuō)明的事項(xiàng)。
五、 財(cái)務(wù)計(jì)劃
一個(gè)好的財(cái)務(wù)計(jì)劃，對(duì)于評(píng)估項(xiàng)目所需資金非常關(guān)鍵，如果財(cái)務(wù)計(jì)劃準(zhǔn)備的不好，會(huì)給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗(yàn)的印象，降低對(duì)企業(yè)的評(píng)價(jià)。本部分一般包括對(duì)投資計(jì)劃的財(cái)務(wù)假設(shè)，以及對(duì)未來(lái)現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的預(yù)測(cè)。資金的來(lái)源和運(yùn)用等內(nèi)容。
其中，對(duì)于企業(yè)自有資金比例和流動(dòng)性要求較高。
六、融資方案的設(shè)計(jì)
1、融資方式
（1）股權(quán)融資方式（注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時(shí)間段的組合。這部分是解決問(wèn)題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過(guò)融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。）
方式：融資方式將以融資方（包括項(xiàng)目在內(nèi)）的股權(quán)進(jìn)行抵押借款
這種投資方式是指投資人將風(fēng)險(xiǎn)資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項(xiàng)目的公司，協(xié)助融資人快速成長(zhǎng)，在一定時(shí)間內(nèi)通過(guò)管理者回購(gòu)等方式撤出投資，取得高額投資回報(bào)的一種投資方式。
操作步驟：簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書(shū)
A、對(duì)融資方的債務(wù)債權(quán)進(jìn)行核查確認(rèn)
B、簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書(shū)：確定股權(quán)比例、確定退出時(shí)間、確定管理者回購(gòu)方式、確定再融資資金數(shù)量及時(shí)間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。
C、在有關(guān)管理部門(mén)辦理登記手續(xù)
（2）債權(quán)融資方式
方式：投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資，確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。
?。?）債轉(zhuǎn)股的融資方式
投融資雙方開(kāi)始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時(shí)，按相應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份。
?。?）房地產(chǎn)信托融資
?。?）多種融資方式的組合
在不同的時(shí)間階段用不同的融資方式。在項(xiàng)目的初級(jí)階段主要以股權(quán)融資方式為主，因?yàn)閷?duì)融資方來(lái)說(shuō)這個(gè)階段的資產(chǎn)負(fù)債情況不會(huì)有很大的壓力；在中后期階段可以運(yùn)用股權(quán)、債權(quán)方式，這個(gè)階段融資方對(duì)整個(gè)項(xiàng)目有了明確的預(yù)期，在債務(wù)的償還上有明確的預(yù)期。
2、融資期限和價(jià)格
融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。
3、風(fēng)險(xiǎn)分析（任何投資都存在風(fēng)險(xiǎn)，所以應(yīng)該說(shuō)明項(xiàng)目存在的主要風(fēng)險(xiǎn)是什么，如何克服這些風(fēng)險(xiǎn)。）
對(duì)投資融資雙方有可能的風(fēng)險(xiǎn)存在作出判斷。
A、投資方的投資資金及收益風(fēng)險(xiǎn)在項(xiàng)目無(wú)法啟動(dòng)的情況下將一直獨(dú)立承擔(dān)投資資金成本，及追加資金成本。
B、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營(yíng)從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險(xiǎn)。
C、破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)
D、融資者對(duì)投資者的信用沒(méi)有得到確定而產(chǎn)生無(wú)法回購(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)
E、融資者為掌控全局經(jīng)營(yíng)，在回購(gòu)時(shí)利益出讓增加風(fēng)險(xiǎn)。
F、融資者提前回購(gòu)而付出的資金成本風(fēng)險(xiǎn)。
風(fēng)險(xiǎn)化解方案
A、資方對(duì)是否資金進(jìn)入后可以完成計(jì)劃要進(jìn)行評(píng)估和測(cè)算。
B、投資方對(duì)融資方的項(xiàng)目進(jìn)程進(jìn)行監(jiān)控，并按照進(jìn)程需要分批進(jìn)行投資款的?？顚Ｓ?。
C、投資方對(duì)融資方的相關(guān)項(xiàng)目所簽訂的合同進(jìn)行核審后，評(píng)估其付款和還款能力。
D、資方審核融資方的還款計(jì)劃可行性，一旦確定后將按還款計(jì)劃回款。
4、退出機(jī)制（絕大多數(shù)的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機(jī)制問(wèn)題，所以，需要在此說(shuō)明投資者可能的退出時(shí)間和退出方式。）
A、股權(quán)方式融資的退出
項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出；
項(xiàng)目完成投資方退出一種方式是融資方按時(shí)按預(yù)定的回報(bào)率加本金額度進(jìn)行現(xiàn)金回購(gòu)股份，第二種是融資方按投融資雙方約定的價(jià)格及相應(yīng)的物業(yè)面積的形式回購(gòu)股份，第三種投資方享受整個(gè)項(xiàng)目的分紅；
B、債權(quán)方式融資退出
項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出，可以用違約今的形式控制；
項(xiàng)目完成投資方退出，按時(shí)還本付息；
5、抵押和保證
在涉及到投資安全的時(shí)候，投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽(yù)卓著的公司的保證。
6、對(duì)房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶，需要提供操作的細(xì)節(jié)，即如何保證投資項(xiàng)目是可行的。
七、摘要
長(zhǎng)篇的融資報(bào)告是提供給有融資意向的客戶來(lái)認(rèn)真讀的，而對(duì)于在接觸客戶的初期階段，僅需要提供報(bào)告摘要就可以了。報(bào)告摘要是對(duì)融資報(bào)告的高度濃縮，因此，言簡(jiǎn)意賅就非常重要。
房地產(chǎn)融資計(jì)劃書(shū)二：
一、公司介紹
1、說(shuō)明
2012年4月28日“上饒宏城房地產(chǎn)發(fā)展有限公司” 已在工商局變更為“江西宏城偉業(yè)投資集團(tuán)有限公司”。以下內(nèi)容公司名稱暫時(shí)仍用上饒宏城房地產(chǎn)發(fā)展有限公司。
2、公司簡(jiǎn)介
上饒宏城房地產(chǎn)發(fā)展有限公司成立于1992年，其前身為上饒縣城鄉(xiāng)綜合開(kāi)發(fā)有限公司。2000年7月經(jīng)改制成民營(yíng)股份制企業(yè)，并更名為上饒宏城房地產(chǎn)發(fā)展有限公司，公司經(jīng)營(yíng)地址在上饒縣旭日鎮(zhèn)信美路4號(hào)，注冊(cè)資本金為3000萬(wàn)元，開(kāi)發(fā)資質(zhì)為貳級(jí)，主營(yíng)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)、經(jīng)營(yíng)與銷售。
公司理念是：誠(chéng)實(shí)守信 鑄就精品。公司在“十二五”的規(guī)劃目標(biāo)是將公司由原來(lái)專業(yè)做房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)為主，逐步建立以房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)、旅游與工業(yè)的三大產(chǎn)業(yè)為核心的經(jīng)營(yíng)結(jié)構(gòu)。在未來(lái)5年內(nèi)企業(yè)主要解決四大戰(zhàn)略問(wèn)題：第一是經(jīng)營(yíng)結(jié)構(gòu)調(diào)整；第二是企業(yè)管理改革與管理技術(shù)運(yùn)用；第三是人才引進(jìn)與培養(yǎng)；第四是開(kāi)拓大資金融資渠道。
公司董事長(zhǎng)兼法人代表王昕辰，從事房地產(chǎn)行業(yè)近20年，具有豐富的房地產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理經(jīng)驗(yàn)。公司設(shè)有工程部、財(cái)務(wù)部、營(yíng)銷服務(wù)部、行政部等部門(mén)。
公司成立以來(lái)，在公司決策層的正確決策下及全體員工的共同努力，主營(yíng)業(yè)務(wù)取得了快速發(fā)展，先后開(kāi)發(fā)了多個(gè)房地產(chǎn)項(xiàng)目，“綠野春天”、“綠野星城”項(xiàng)目開(kāi)發(fā)面積均在10萬(wàn)平方米以上。 “綠野春天 ”樓盤(pán)入選由中國(guó)房地產(chǎn)優(yōu)秀聯(lián)盟、江西電視臺(tái)聯(lián)合推舉的“江西地產(chǎn)十年優(yōu)秀樓盤(pán)”，“綠野星城”被上饒市房管局、上饒市房地產(chǎn)業(yè)協(xié)會(huì)評(píng)為“市民最喜愛(ài)的樓盤(pán)”。多年來(lái)，企業(yè)為發(fā)展需要不斷完善管理體制，更新社會(huì)觀念，樹(shù)立“以品牌創(chuàng)效益，以質(zhì)量求發(fā)展”的觀念， 2003—2010年通過(guò)ISO9001-2000質(zhì)量管理體系認(rèn)證，2010年被上饒市工商局評(píng)為守合同重信用2A單位，并先后十余次被省、市、縣相關(guān)部門(mén)授予“先進(jìn)企業(yè)”、“納稅大戶”等相關(guān)榮譽(yù)稱號(hào)。經(jīng)過(guò)近幾年的快速發(fā)展，公司在資金實(shí)力得到加強(qiáng)的同時(shí)，還集中和鍛煉了一批房地產(chǎn)業(yè)的專業(yè)技術(shù)人才，在決策、規(guī)劃、設(shè)計(jì)、施工建設(shè)中，成本控制、市場(chǎng)營(yíng)銷等各個(gè)方面積累了豐富的經(jīng)驗(yàn)，為企業(yè)有效規(guī)避、防范和控制經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)一步提高經(jīng)營(yíng)管理水平和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)，企業(yè)具有良好的發(fā)展前景。
3、公司現(xiàn)狀
資產(chǎn)負(fù)債：截止2011年12月31日,上饒宏城房地產(chǎn)發(fā)展有限公司資產(chǎn)總額為人民幣139867871.8元，負(fù)債34759233.28元，所有者權(quán)益為人民幣105108638.52元。
4、股東實(shí)力
股東王昕辰2400萬(wàn)元，住所：上饒縣旭日街道辦信美路10號(hào)5幢 103室，身份證號(hào)：362321195809090018；
股東饒賢忠150萬(wàn)元，住所：上饒縣旭日街道辦信美路4號(hào)2幢303室，身份證號(hào)：362321196903217577；
股東郭蔚120萬(wàn)元，住所：上饒縣旭日街道辦信美路4號(hào)4幢303室，身份證號(hào)：362321195906160217；
股東徐筱鶯120萬(wàn)元，住所：上饒縣旭日街道辦鳳凰西大道70號(hào)13幢402室，身份證號(hào)：36232119591004004X；
股東繆林鳴90萬(wàn)元，住所：上饒市信州區(qū)尚儀路19號(hào)2單元501室，身份證號(hào)：362301196209100015；
股東徐文東60萬(wàn)元，住所：上饒縣旭日街道辦信美路4號(hào)2幢302室，身份證號(hào)：362321197512168119；
股東周曉明60萬(wàn)元，住所：上饒縣旭日街道辦七六路9號(hào)402室。
5、歷史業(yè)績(jī)
自2000年開(kāi)始先后開(kāi)發(fā)了“育才小區(qū)”、“信美別墅區(qū)”、“智星樓源”、“綠野春天”及“綠野星城”等項(xiàng)目，“綠野春天”、“綠野星城”項(xiàng)目開(kāi)發(fā)面積均在10萬(wàn)平方米以上。 “綠野春天 ”樓盤(pán)入選由中國(guó)房地產(chǎn)優(yōu)秀聯(lián)盟、江西電視臺(tái)聯(lián)合推舉的“江西地產(chǎn)十年優(yōu)秀樓盤(pán)”，“綠野星城”被上饒市房管局、上饒市房地產(chǎn)業(yè)協(xié)會(huì)評(píng)為“市民最喜愛(ài)的樓盤(pán)”。
6、資信程度
本公司自2004年-2010年連續(xù)被上饒市工商局評(píng)為“2A級(jí)重合同守信用單位”；被市縣地稅局評(píng)為“誠(chéng)信納稅企業(yè)”，信用等級(jí)被銀行評(píng)為A＋級(jí)。
7、董事會(huì)決議
2012年4月25日經(jīng)董事會(huì)決議，對(duì)本公司準(zhǔn)備開(kāi)發(fā)的綠野御龍?jiān)讽?xiàng)目進(jìn)行融資。
二、項(xiàng)目分析
1、項(xiàng)目的基本情況
項(xiàng)目為上饒宏城房地產(chǎn)發(fā)展有限公司綠野御龍?jiān)方ㄔO(shè)項(xiàng)目，建設(shè)期限為3年（2012年7月—2015年6月）。
項(xiàng)目位于上饒縣新行政中心的核心區(qū)，旭日北大道以西，311高速公路以北。本項(xiàng)目用地面積為21493.44平方米。
綠野御龍?jiān)方ㄔO(shè)項(xiàng)目是上饒宏城房地產(chǎn)發(fā)展有限公司在上饒縣建設(shè)的現(xiàn)代化商住小區(qū)，項(xiàng)目占地21493.44平方米，總建筑面積48719.32平方米。該項(xiàng)目擬建設(shè)小高層、高層商住小區(qū)，其中：住宅面積36618.85平方米，商業(yè)房面積3129.10平方米，社區(qū)用房538.44平方米，辦公面積2699.61，架空層332.60平方米，地下建筑5400.72平方米。
2、項(xiàng)目來(lái)歷
本項(xiàng)目是在2011年1月28日在上饒縣國(guó)土資源局以競(jìng)拍的方式獲得土地的使用權(quán)。土地現(xiàn)狀已平整，沒(méi)有遺留問(wèn)題。
3、證件狀況文件
目前本項(xiàng)目已有證書(shū)為：土地證、用地規(guī)劃許可證、工程規(guī)劃許可證、施工許可證，具體見(jiàn)附件。
4、資金投入
項(xiàng)目總投資人民幣11692.6萬(wàn)元，企業(yè)籌集81692.6萬(wàn)元，計(jì)劃融資銀行貸款3000萬(wàn)元。本項(xiàng)目計(jì)劃在2012年10月1日開(kāi)始銷售，預(yù)計(jì)第一期銷售住宅均價(jià)在4000元/㎡，投入銷售在12000平方米，一期在3個(gè)月銷售回款在3500萬(wàn)元左右；整個(gè)項(xiàng)目的銷售在28個(gè)月之內(nèi)，預(yù)計(jì)總銷售收入在1.9億元左右。
5、市場(chǎng)定位
本項(xiàng)目總體市場(chǎng)定位為高端產(chǎn)品，中高端價(jià)格?？蛻羧簽樽⒅仄放频某鞘芯?，主要集中在30—45之間，企業(yè)主、公司的經(jīng)理階層、小型私營(yíng)公司決策層、政府公務(wù)員，家庭年收入在8萬(wàn)元以上，有部分灰色收入或者企業(yè)分紅的人。他們比較注重健康、家庭生活、樓盤(pán)功能及配套設(shè)置、樓盤(pán)形象定位及創(chuàng)新理念、項(xiàng)目的地段及價(jià)格。
6、建造的過(guò)程和保證
本項(xiàng)目由本公司參股的江西宏城建設(shè)有限公司總承包，按市優(yōu)標(biāo)化工程進(jìn)行施工，主要做到確保工程進(jìn)度、工程質(zhì)量、安全文明三個(gè)方面。
三、市場(chǎng)分析
1、上饒市房地產(chǎn)宏觀經(jīng)濟(jì)分析
近年來(lái)，上饒市房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)投資持續(xù)增長(zhǎng)，開(kāi)發(fā)規(guī)模不斷擴(kuò)大，占固定資產(chǎn)投資總額的比重逐年攀升，成為有效擴(kuò)大內(nèi)需、推動(dòng)上饒市經(jīng)濟(jì)穩(wěn)步發(fā)展的新增長(zhǎng)點(diǎn)，為城市發(fā)展，居民居住水平的提高做出了巨大貢獻(xiàn)。
?、?、2006年?duì)顩r
進(jìn)一步發(fā)展建筑業(yè)抓住中心城市和小城鎮(zhèn)建設(shè)的有利時(shí)機(jī)，進(jìn)一步促進(jìn)建筑業(yè)的發(fā)展，加快建筑新技術(shù)和新型建材的應(yīng)用。2005年，建成2-3個(gè)一級(jí)建筑企業(yè)。
2006年建筑業(yè)生產(chǎn)發(fā)展加快。全年全社會(huì)建筑業(yè)增加值44.7億元，比上年增長(zhǎng)12.9%。全市資質(zhì)等級(jí)四級(jí)及以上的建筑業(yè)企業(yè)完成總產(chǎn)值44.9億元，增長(zhǎng)22.4%。房屋施工面積863.8萬(wàn)平方米，增長(zhǎng)61.2%；房屋建筑竣工面積697.7萬(wàn)平方米，增長(zhǎng)87.3 %。
?、?、2007年?duì)顩r
大力發(fā)展房地產(chǎn)業(yè)，深化住房制度改革，實(shí)現(xiàn)住宅的商品化、社會(huì)化，激活房地產(chǎn)市場(chǎng)。房地產(chǎn)業(yè)以發(fā)展經(jīng)濟(jì)適用住房為主體，推進(jìn)危舊房改造工程、安居工程和住宅小區(qū)建設(shè)，積極發(fā)展安居工程和適度發(fā)展豪華住宅小區(qū)建設(shè)，以適應(yīng)不同收入層次家庭的住房需求。
2007年建筑業(yè)穩(wěn)定發(fā)展。全市全社會(huì)建筑業(yè)增加值50.63億元，增長(zhǎng)12.4%。具有資質(zhì)等級(jí)的總承包和專業(yè)承包建筑企業(yè)實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)1.3億元，增長(zhǎng)36.3%。房屋建筑施工面積890萬(wàn)平方米，增長(zhǎng)3%；房屋建筑竣工面積677萬(wàn)平方米，下降3%。
⑶、2008年?duì)顩r
建筑業(yè)穩(wěn)定發(fā)展。全市全社會(huì)建筑業(yè)增加值42億元，增長(zhǎng)4.4%。具有資質(zhì)等級(jí)的總承包和專業(yè)承包建筑企業(yè)實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)4.2億元，增長(zhǎng)220%。房屋建筑施工面積1052萬(wàn)平方米，增長(zhǎng)18.2%；房屋建筑竣工面積712.2萬(wàn)平方米，增長(zhǎng)5.2%。
?、取?009年?duì)顩r
2009年1-9月全市房屋施工面積5738714平方米，比上年同期增長(zhǎng)30.3%。其中，住宅施工面積4773703平方米，同比增長(zhǎng)30.3%，商業(yè)營(yíng)業(yè)用房施工面積656302平方米，增長(zhǎng)10.7%。1-9月，全市房屋新開(kāi)工面積2034812平方米，比上年同期增長(zhǎng)26.9%。其中，住宅新開(kāi)工面積1736269平方米，比去年同期增長(zhǎng)27.8%，商業(yè)營(yíng)業(yè)用房新開(kāi)工面積232679平方米，比去年同期增長(zhǎng)28.6%。由于房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)投資增長(zhǎng)較快，拉動(dòng)上饒市城鎮(zhèn)以上的固定資產(chǎn)投資繼續(xù)平穩(wěn)增長(zhǎng)。
2、房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析
?、濉⑸套∮玫毓┣筮\(yùn)行情況
1、土地交易情況
⑴、土地成交面積：2005－2009年，共成交49宗地塊合計(jì)138.87萬(wàn)平方米，平均每年成交27.77萬(wàn)平方米。其中：商住用地33宗地塊合計(jì)117.03萬(wàn)平方米；居住用地16宗地塊合計(jì)21.84萬(wàn)平方米。土地成交量以2006年為最大，特別是商住用地達(dá)到58.73萬(wàn)平方米，而以2008年為最小總成交量才1.96萬(wàn)平方米。
?、?、土地成交額：2005—2009年土地成交額總額達(dá)8.38億元，其中商住用地7.52億元，居住用地0.86億元。
?、?、平均成交單價(jià)則由2005年的309元/㎡上升到2009年的1190元/㎡，其中商住用地由2005年的312元/㎡上升到2008年的2778元/㎡，2009年是1705元/㎡；居住用地由2005年的23元/㎡上升到2008年的1258元/㎡，2009年是315元/㎡。
2、房產(chǎn)商購(gòu)置開(kāi)發(fā)情況
2005－2009年，房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)土地購(gòu)置面積56.98萬(wàn)平方米，平均每年11.4萬(wàn)平方米。
2005－2009年，土地開(kāi)發(fā)面積116.52萬(wàn)平方米，平均每年23.3萬(wàn)平方米。
㈡、房產(chǎn)供求運(yùn)行情況
1、房產(chǎn)開(kāi)發(fā)投資完成情況
2005－2009年，全縣累計(jì)完成房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)投資23.02億元，平均每年完成投資4.60億元。其中住宅投資累計(jì)21.29億元，平均每年4.26億元。在住宅投資中用于經(jīng)濟(jì)適用房8887萬(wàn)元，平均每年1777萬(wàn)元。
2、房產(chǎn)投資資金來(lái)源情況
近年，總的來(lái)看，在房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)資金來(lái)源中:企業(yè)自籌資金占47.93%；銀行貸款占32.51%；其它資金（主要是定金及預(yù)收款和個(gè)人按揭貸款）19.56%。
3、房屋供應(yīng)情況
?、?、房屋施工面積：2005年是63.52萬(wàn)平方米，到2009年達(dá)到了177.74萬(wàn)平方米，4年增長(zhǎng)179.81%。其中住宅則由2005年的53.34萬(wàn)平方米增加到2009年的147.30萬(wàn)平方米，4年增長(zhǎng)176.17%；商用房則由2005年的6.80萬(wàn)平方米增加到2009年的18.78萬(wàn)平方米，4年增長(zhǎng)176.25%。
?、?、房屋竣工面積：2005年是14.61萬(wàn)平方米，2009年達(dá)到42.99萬(wàn)平方米，增長(zhǎng)194.28%。其中住宅2009年是39.87萬(wàn)平方米，比2005年的13.10萬(wàn)平方米增長(zhǎng)了204.36%；商用房2009年是2.07萬(wàn)平方米，比2005年的0.87萬(wàn)平方米增長(zhǎng)了137.21%。
4、房屋需求情況
⑴、一手房房屋銷售面積：2005－2009年，5年中以2007年銷售形勢(shì)最為看好創(chuàng)下歷史最高水平達(dá)34.45萬(wàn)平方米，比2005年的15.95萬(wàn)平方米增長(zhǎng)116.02%；比2009年的27.24萬(wàn)平方米還要增長(zhǎng)26.44%。其中住宅也以2007年增幅最大達(dá)歷史最高32.25萬(wàn)平方米，比2005年增長(zhǎng)153.42%，比2009年增長(zhǎng)24.99%；商用房則以2005年銷量最大3.01萬(wàn)平方米，后幾年起落不定但都不及2005年，甚至到2009年才銷售0.53萬(wàn)平方米。
?、啤⒁皇址糠课蒌N售額：2005－2009年，5年中累計(jì)完成銷售額17.93億元，平均每年銷售3.59億元。其中住宅累計(jì)銷售15.75億元，平均每年銷售3.15億元；商用房累計(jì)銷售1.72億元，平均每年銷售0.34億元。3、二手房銷售情況：據(jù)房管交易中心提供的數(shù)據(jù)顯示，近年來(lái)我縣二手房交易應(yīng)當(dāng)說(shuō)比較活躍。2005年成交面積達(dá)14.89萬(wàn)平方米超出當(dāng)年一手房成交量2.16萬(wàn)平方米，超幅達(dá)16.97%；2006－2009年4年間每年的成交量雖不如2005年，但其成交量均超過(guò)6萬(wàn)平方米，最高年份2007年達(dá)9.2萬(wàn)平方米。
3、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手和可比較案例
本項(xiàng)目處于上饒縣新行政中心核心圈之內(nèi)，暫無(wú)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手。
4、未來(lái)市場(chǎng)預(yù)測(cè)及影響因素
上饒縣房地產(chǎn)市場(chǎng)雖然起步相對(duì)較晚，但發(fā)展比較穩(wěn)定，近年來(lái)房?jī)r(jià)也穩(wěn)中有升。沿海發(fā)達(dá)城市近幾年才逐漸流行的各種房地產(chǎn)項(xiàng)目規(guī)劃的理念及產(chǎn)品設(shè)計(jì)的一些元素在上饒市場(chǎng)得到了引進(jìn)，雖然沒(méi)有大型城市住宅項(xiàng)目的那種精致和深邃，但對(duì)于一個(gè)地產(chǎn)市場(chǎng)剛剛起步的城市，本項(xiàng)目的產(chǎn)品還是能夠在當(dāng)?shù)匾疝Z動(dòng)并取得強(qiáng)勁的銷售成果。
四、管理團(tuán)隊(duì)
1、人員構(gòu)成
公司主要團(tuán)隊(duì)的組成人員的名單、工作經(jīng)理和特點(diǎn)如下：
⑴、王昕辰：職務(wù)是董事長(zhǎng)，國(guó)家經(jīng)濟(jì)師，從事房地產(chǎn)行業(yè)20年，在行業(yè)有非常豐富的工作經(jīng)驗(yàn)，為人敦厚，領(lǐng)導(dǎo)力很強(qiáng)，善于發(fā)現(xiàn)人才與培養(yǎng)人才，善于學(xué)習(xí)新知識(shí)。
?、啤⒍咪h：職務(wù)是總經(jīng)理，國(guó)家房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人，從事房地產(chǎn)行業(yè)13年，在房地產(chǎn)領(lǐng)域擅長(zhǎng)房地產(chǎn)投資分析、產(chǎn)品規(guī)劃、營(yíng)銷策劃，在企業(yè)現(xiàn)代化管理方面有自己的獨(dú)到一面。
?、?、周曉明：職務(wù)是財(cái)務(wù)部經(jīng)理，國(guó)家會(huì)計(jì)師，從事房地產(chǎn)財(cái)務(wù)15年，在專業(yè)知識(shí)上善于學(xué)習(xí)，不斷向上，擅長(zhǎng)財(cái)務(wù)分析、稅務(wù)籌劃。
?、?、郟建華：職務(wù)是工程部經(jīng)理，國(guó)家二級(jí)建造師，從事房地產(chǎn)工程工作12年，專業(yè)是工民建，在工作中善于學(xué)習(xí)，不斷進(jìn)取，注重培養(yǎng)人才。
?、?、繆林鳴：職務(wù)是公司副總經(jīng)理兼營(yíng)銷部經(jīng)理，從事房地產(chǎn)工作16年，在工作中善于協(xié)調(diào)關(guān)系，辦事效率高。
?、省ⅫS興爐：職務(wù)是人事行政部經(jīng)理，從事房地產(chǎn)工作10年，在工作中思路清晰，善于協(xié)調(diào)各方關(guān)系。
2、組織結(jié)構(gòu)
3、管理規(guī)范性
公司在管理上實(shí)行現(xiàn)代化企業(yè)管理制度，主張“以法管理，以仁領(lǐng)導(dǎo)”的基本方針，以萬(wàn)科、綠城、恒大等國(guó)內(nèi)一線開(kāi)發(fā)企業(yè)的管理模式為學(xué)習(xí)榜樣，積極引進(jìn)現(xiàn)代化科學(xué)管理技術(shù)，以用友軟件公司開(kāi)發(fā)的房地產(chǎn)企業(yè)管理軟件進(jìn)行日常的管理運(yùn)營(yíng)。
五、財(cái)務(wù)計(jì)劃
1、銷售收入估算
根據(jù)我們對(duì)項(xiàng)目附近目前房地產(chǎn)銷售價(jià)格的'調(diào)查，我們對(duì)項(xiàng)目的銷售進(jìn)行估算。
根據(jù)市場(chǎng)調(diào)查及目前預(yù)售情況，住宅按4500元/平方米進(jìn)行測(cè)算；商業(yè)用房按6500元/平方米，地下停車位按80000元/個(gè)。
計(jì)算后項(xiàng)目的總銷售收入約為人民幣1.95億元，其售價(jià)情況如下表：
2、成本費(fèi)用
項(xiàng)目成本費(fèi)用主要包括經(jīng)營(yíng)成本、運(yùn)營(yíng)費(fèi)用、修理費(fèi)用、經(jīng)營(yíng)稅金及附加等構(gòu)成：
⑴、經(jīng)營(yíng)成本：經(jīng)營(yíng)成本為開(kāi)發(fā)建設(shè)投資按銷售比例（竣工進(jìn)度比例）進(jìn)行結(jié)轉(zhuǎn)，總成本為11692.6萬(wàn)元，各期分別為3507.78萬(wàn)元、5846.30萬(wàn)元、2338.52萬(wàn)元；
?、?、運(yùn)營(yíng)費(fèi)用：運(yùn)營(yíng)費(fèi)用為建設(shè)及運(yùn)營(yíng)過(guò)程中的管理費(fèi)用等開(kāi)支，按銷售收入的10%計(jì)提，各期分別為585.37萬(wàn)元、975.62萬(wàn)元、390.25萬(wàn)元；
⑶、修理費(fèi)用：修理費(fèi)用為日常工器具的修理開(kāi)支，按每期10萬(wàn)元估算；
?、取⒔?jīng)營(yíng)稅金及附加：經(jīng)營(yíng)稅金及附加按各期銷售收入計(jì)提5%的營(yíng)業(yè)稅，按營(yíng)業(yè)稅的5%及3%的比例計(jì)提城建稅及教育費(fèi)附加，各期分別為315.88萬(wàn)元、526.62萬(wàn)元、211.17萬(wàn)元；
?、?、土地增值稅：土地增值稅（住宅）1%--預(yù)征率，（店面）5%--預(yù)征率。各期分別為79.94萬(wàn)元、133.24萬(wàn)元、53.30萬(wàn)元。
3、利潤(rùn)估算
根據(jù)測(cè)算的銷售收入和成本費(fèi)用，項(xiàng)目稅前總利潤(rùn)為人民幣4528.41萬(wàn)元，稅后總利潤(rùn)為人民幣3034.03萬(wàn)元，詳見(jiàn)下表：
4、財(cái)務(wù)盈利能力分析
本項(xiàng)目測(cè)算期3年。
?、?、現(xiàn)金流量分析見(jiàn)《全部投資財(cái)務(wù)現(xiàn)金流量表》。
根據(jù)全部投資財(cái)務(wù)現(xiàn)金流量表可以測(cè)算以下財(cái)務(wù)指標(biāo)：
?、?、根據(jù)損益表可以測(cè)算以下指標(biāo)：
投資收益率=利潤(rùn)總額/總投資×100%
=（3034.03/14983.99）×100%
=20.25%
投資利稅率 ＝（利稅總額／總投資）×100%
=（4528.41/14983.99）×100%
=30.22%
5、財(cái)務(wù)盈利能力分析
銷售面積盈虧平衡點(diǎn)
=成本費(fèi)用合計(jì)/平均銷售單價(jià)*(1-5.5%)
=14983.99/0.4322*(1-5.5%)
=32762.31平方米
銷售單價(jià)盈虧平衡點(diǎn)
=成本費(fèi)用合計(jì)/可銷售總建筑面積*(1-5.5%)
=14983.99/45148.67*(1-5.5%)
=3136.28元/平方米。
通過(guò)上述計(jì)算,在銷售面積32762.31平方米的情況下(即銷售面積達(dá)到可銷售面積的72.57%時(shí)),可實(shí)現(xiàn)盈虧平衡。
項(xiàng)目在銷售單價(jià)不低于3136.28元/平方米的情況下,可實(shí)現(xiàn)盈利。
6、經(jīng)濟(jì)合理性分析
本項(xiàng)目投資收益率為20.25%、投資利稅率為30.22%，經(jīng)濟(jì)效益較好；項(xiàng)目稅后內(nèi)部收益率20.55%，超過(guò)社會(huì)平均利潤(rùn)率10%，抗風(fēng)險(xiǎn)能力較強(qiáng)；項(xiàng)目年交所得稅1494.38萬(wàn)元，經(jīng)營(yíng)稅金及附加1053.67萬(wàn)元，土地增值稅266.48萬(wàn)元。由于均為地方稅。因此項(xiàng)目可為地方創(chuàng)造2814.53萬(wàn)元的財(cái)政收入。
通過(guò)以上經(jīng)濟(jì)費(fèi)用效益或費(fèi)用效果的相關(guān)指標(biāo)分析，本項(xiàng)目從社會(huì)資源優(yōu)化配置的角度來(lái)看是合理、可行的。
六、融資方案的設(shè)計(jì)
1、融資方式：
?、拧⒐蓹?quán)融資方式
方式：融資方式（上饒宏城房地產(chǎn)發(fā)展有限公司）將以融資方項(xiàng)目的股權(quán)進(jìn)行抵押借款
這種投資方式是指投資人將風(fēng)險(xiǎn)資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益的項(xiàng)目的公司，協(xié)助融資人快速成長(zhǎng)，在一定時(shí)間內(nèi)通過(guò)管理者回購(gòu)等方式撤出投資，取得高額投資回報(bào)的一種投資方式。
具體操作步驟如：簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書(shū)
A、對(duì)融資方的債務(wù)權(quán)進(jìn)行核查確認(rèn)
B、簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書(shū)：確定股權(quán)比例、確定退出時(shí)間、確定管理者回購(gòu)方式、確定再融資資金數(shù)量及時(shí)間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。
C、在有關(guān)管理部門(mén)辦理登記手續(xù)
⑵、債權(quán)融資方式
方式：投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資，確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。
上饒宏城房地產(chǎn)發(fā)展有限公司以借款的方式與投資方簽定的借款合同
2、風(fēng)險(xiǎn)分析：
為雙方的合作打下良好的基礎(chǔ)，保障雙方的權(quán)益，維護(hù)各自的利益的最大化，保障項(xiàng)目的正常進(jìn)行，達(dá)到合作的深度，并合理的規(guī)避化解風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了分析：
A、投資方的投資金及收益風(fēng)險(xiǎn)在項(xiàng)目無(wú)法啟動(dòng)的情況下將一直獨(dú)立承擔(dān)投資資金成本，及追加資金成本。
B、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營(yíng)從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險(xiǎn)。
C、破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)
D、融資者對(duì)投資者的信用沒(méi)有得到確定而產(chǎn)生無(wú)法回購(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)
E、融資者為掌控全局經(jīng)營(yíng)，在回購(gòu)時(shí)利益出讓增加風(fēng)險(xiǎn)。
F、融資者提前回購(gòu)而付出的資金成本風(fēng)險(xiǎn)。
風(fēng)險(xiǎn)化解方案：
A、資方對(duì)是否資金進(jìn)入后可以完成計(jì)劃要進(jìn)行評(píng)估和測(cè)算。
B、投資方式對(duì)融資方的項(xiàng)目進(jìn)程進(jìn)行監(jiān)控，并按照進(jìn)程需要分批進(jìn)行投資款的?？顚Ｓ?。
C、投資方對(duì)融資方的相關(guān)項(xiàng)目所簽訂的合同進(jìn)行核審后，評(píng)估其付款和還款能力。
D、資方審核融資方的還款計(jì)劃可行性，一旦確定后將按還款計(jì)劃回款。
3、退出機(jī)制：
A、股權(quán)方式融資的退出
項(xiàng)目進(jìn)行中投資退出；
項(xiàng)目完成投資退出一種方式是融資方按時(shí)按預(yù)定的回報(bào)率加本金額度進(jìn)行現(xiàn)金回購(gòu)股份，第二種是融資方按投融資雙方約定的價(jià)格及相應(yīng)的物業(yè)面積形式回購(gòu)股份，第三種投資方享受整個(gè)項(xiàng)目的分紅；
B、債權(quán)方式融資退出
項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出，可以用違約金的形式控制；
項(xiàng)目完成投資方退出，按時(shí)還本付息；
房地產(chǎn)融資計(jì)劃書(shū)三：
一、公司介紹
1、公司注冊(cè) 資本金：浙江奉化市琳峰房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司成立于2001年，注冊(cè)資本金2000萬(wàn)元。
2、公司專業(yè)經(jīng)營(yíng)：房地產(chǎn)樓盤(pán)開(kāi)發(fā)、房屋買(mǎi)賣、房屋租賃、代理、房產(chǎn)開(kāi)發(fā)策劃評(píng)估，本著誠(chéng)信快捷為原則，辦理裝修貸款、住房抵押貸款、公積金（組合）貸款、個(gè)人住房按揭貸款、增貸還貸、等。
3、公司宗旨與戰(zhàn)略：房地產(chǎn)綜合開(kāi)發(fā)服務(wù)商。公司以“幫助別人、成就自我”為價(jià)值觀，以“為您，我不懈努力” 為服務(wù)理念，秉承“同心協(xié)力、務(wù)實(shí)求精”的企業(yè)精神，為客戶提供公開(kāi)、公平、公正、熱情、周到、便捷的服務(wù)，公司始終以重視人才的培育及發(fā)展為主，并提供專業(yè)、規(guī)范的為客戶服務(wù)。
4、 公司定位及優(yōu)勢(shì)： 琳峰公司現(xiàn)定位為房地產(chǎn)投資開(kāi)發(fā)與房產(chǎn)銷售、義烏式商業(yè)廣場(chǎng)運(yùn)營(yíng)、租賃、物業(yè)管理并重的市場(chǎng)定位。
公司是一家區(qū)域性房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司，擁有區(qū)域性優(yōu)勢(shì)，本地政策扶植，融資渠道廣泛，流動(dòng)資金充足等優(yōu)點(diǎn)。
5. 琳峰房產(chǎn)公司擁有品牌價(jià)值： 在本地城市擴(kuò)大基礎(chǔ)建設(shè)、拆遷安置、、房地產(chǎn)銷售積累的大量客戶群，建立了琳峰公司良好口碑，這必將為琳峰房產(chǎn)帶來(lái)豐富的經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益。
6. 公司擁有強(qiáng)大的市場(chǎng)化運(yùn)作能力以及獨(dú)特的服務(wù)特點(diǎn)： 公司現(xiàn)擁有專業(yè)團(tuán)隊(duì)運(yùn)作項(xiàng)目，對(duì)于各種項(xiàng)目有很強(qiáng)的操作經(jīng)驗(yàn)同時(shí)又累積了過(guò)往以來(lái)的房產(chǎn)經(jīng)驗(yàn)，形成系統(tǒng)化的服務(wù)內(nèi)容。
7. 項(xiàng)目前期階段：與山東省曹縣政府洽商，開(kāi)發(fā)曹縣城區(qū)溫龍區(qū)房地產(chǎn)項(xiàng)目，現(xiàn)有實(shí)力股東合作開(kāi)發(fā)，其中一股東為當(dāng)?shù)毓ど虡I(yè)界背景良好的投資者投入該項(xiàng)目的8%地產(chǎn)和相當(dāng)數(shù)量現(xiàn)金投入作股份.
8.董事會(huì)決議： 公司在董事長(zhǎng)王忠芳主持下,召開(kāi)曹縣房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目需要融資的專題會(huì)，經(jīng)過(guò)公司決策層調(diào)研的同意本項(xiàng)目開(kāi)發(fā)融資。準(zhǔn)備以項(xiàng)目的土地產(chǎn)權(quán)作為股權(quán)向社會(huì)公開(kāi)招股籌資開(kāi)發(fā)該房地產(chǎn)商住項(xiàng)目.
二、項(xiàng)目分析
一、項(xiàng)目的基本情況
A、開(kāi)發(fā)范圍：
1、東片區(qū)東至 青荷 路，西至約石香爐街 ，南至 新安江 路，北至閩江 路。出讓面積約為111 畝（以實(shí)際測(cè)繪面積為準(zhǔn)），出讓土地性質(zhì)為商住用地。
2、西片區(qū)東至石香爐街 ，西至黃山 路，南至新安江 路，北至 閩江 路，出讓面積約為130畝，鼓樓家園除外（以實(shí)際測(cè)繪面積為準(zhǔn)）。出讓土地性質(zhì)為商住用地。
B、 規(guī)劃要求及有關(guān)約定
1、該項(xiàng)目區(qū)內(nèi)應(yīng)合理設(shè)置公共服務(wù)設(shè)施，按規(guī)范要求配置足額的物業(yè)管理所、衛(wèi)生室、幼兒園、文化活動(dòng)室和公共停車場(chǎng)、垃圾中轉(zhuǎn)站、公廁等市政公用配套設(shè)施，建設(shè)應(yīng)符合曹縣城市總體規(guī)劃，道路退線、遮光洗漱、公共服務(wù)設(shè)施配建等指標(biāo)要達(dá)到現(xiàn)行國(guó)家規(guī)劃設(shè)計(jì)規(guī)范要求和規(guī)劃部門(mén)的要求。
2、西片區(qū)住宅高層、小高層占項(xiàng)目用地土地面積的60%左右。容積率≥2.5≤3.0，以確保安置回遷，建筑面積≥18萬(wàn)平方。
3、東片區(qū)商業(yè)主體占項(xiàng)目用地土地面積的40%左右。容積率≥1.5≤2.0，建筑面積≥13萬(wàn)平方。
4、 該項(xiàng)目經(jīng)當(dāng)?shù)毓ど探缑伺c山東省和當(dāng)?shù)厥?、縣政府所屬的資產(chǎn)中心洽談，在合法、平等、互惠互利的基礎(chǔ)上正在洽商優(yōu)惠政策事宜之中。 項(xiàng)目的土地證、用地規(guī)劃許可證、項(xiàng)目規(guī)劃許可證、開(kāi)工證和銷售許可證等五證在摘牌后辦理。
5、資金投入概況 ：
一、首先開(kāi)發(fā)西片區(qū)的130畝的商住用地，住宅樓建筑面積18萬(wàn)平方，造價(jià)大概1100元/平方，總造價(jià)1.98億。房產(chǎn)公司自有資金27000萬(wàn)，融資一部分，考慮建筑公司墊資30%（0.6億），±0.000開(kāi)盤(pán)，可回收部分資金。
二、然后再開(kāi)發(fā)東片區(qū)的111畝的商住用地，酒店公寓及商業(yè)廣場(chǎng)，建筑面積13萬(wàn)平方，造價(jià)大概700元/平方，總造價(jià)0.9億。房產(chǎn)公司融資一部分，考慮建筑公司墊資30%（0.27億），±0.000開(kāi)盤(pán)，可回收部分資金。 自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來(lái)源及所占比例、建筑商墊資情況、預(yù)計(jì)收到預(yù)售款等情況等，方便了解項(xiàng)目的資金狀況。
二．主要規(guī)劃指標(biāo)
土地面積：241畝,建筑面積:39,895.5萬(wàn)平方米。
用地性質(zhì)：商住宅用地。
容 積 率：西區(qū)2.5—3.00。東區(qū)1.5—2.5
三．地塊周邊規(guī)劃
項(xiàng)目所處位置為中心城區(qū)與新區(qū)近接，有縣府辦公區(qū)外，還有多所中小學(xué)校、中專院校。體育運(yùn)動(dòng)中心、縣人民醫(yī)院，生活菜藍(lán)子綜合城、汽車總站，火車站及國(guó)道，省道，環(huán)球公園，人民廣場(chǎng)，四季河公園等公共設(shè)施，項(xiàng)目旁誠(chéng)鵬公司投資開(kāi)發(fā)的110萬(wàn)方住宅和現(xiàn)代國(guó)際星級(jí)酒店的和國(guó)際商業(yè)中心。
四．周邊配套設(shè)施檔次與項(xiàng)目檔次存在差異，有待提高
?、牛壳暗貕K周邊商業(yè)沒(méi)有大型市場(chǎng)和超市和商業(yè)經(jīng)營(yíng)，無(wú)法滿足項(xiàng)目住宅中高檔品位的需求，需要全面提升；
?、疲?xiàng)目距城市中心0公里，#路和#路及#路公交車將本項(xiàng)目和市區(qū)相連。項(xiàng)目的外部交通優(yōu)勢(shì)很明顯，緊靠105、220國(guó)道，向東可達(dá)濟(jì)南，向西可通徐州，向北直達(dá)鄭州。項(xiàng)目緊鄰火車站，而且汽車總站客運(yùn)將大大帶動(dòng)本項(xiàng)目周邊的人氣；
?、牵逃?、醫(yī)療等社會(huì)配套有所不足。
⑷．其他配套設(shè)施現(xiàn)狀；
①．政府機(jī)構(gòu)：項(xiàng)目南面臨近縣政府行政服務(wù)中心和市委市政府新辦公大樓。
?、冢?育：項(xiàng)目北面澳洲灑店，環(huán)球花園，中央財(cái)富廣場(chǎng)。
?、郏t(yī) 院：項(xiàng)目向西有縣立中學(xué)，縣人民醫(yī)院。
④．娛 樂(lè)：項(xiàng)目東面是火車站及國(guó)道，省道，國(guó)際商業(yè)中心，現(xiàn)代國(guó)際廣場(chǎng)。
⑤．景 觀：項(xiàng)目向北是新城市規(guī)劃區(qū)。
五．環(huán)境分析：
?。?）區(qū)域環(huán)境：地塊位于政務(wù)區(qū)，汽車站，火車站廣場(chǎng)附近，是規(guī)劃確定的城市發(fā)展方向，周邊新建住宅項(xiàng)目漸趨增多，區(qū)域整體形象看好。
?。?）居住環(huán)境：地塊所處區(qū)域?yàn)橹行某菂^(qū)與新區(qū)近接，交通條件十分便利通達(dá)，但生活配套完善，臨近花園廣場(chǎng)對(duì)居住條件十分好。
（3）景觀環(huán)境：項(xiàng)目北邊有二個(gè)公園，享有景觀優(yōu)勢(shì)。
?。?）商業(yè)環(huán)境：火車站的客運(yùn)開(kāi)通將為本項(xiàng)目制造一定的商業(yè)氣氛，尤其是住宿、餐飲產(chǎn)業(yè)等。
?。?）競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境：作為居住高級(jí)區(qū)，規(guī)劃建造一批品級(jí)高體量較大的住宅項(xiàng)目，后期市場(chǎng)較激烈競(jìng)爭(zhēng)中有優(yōu)勢(shì)。
?。?）類比環(huán)境：目前區(qū)域市場(chǎng)新增樓盤(pán)定位均為中檔住宅，有8個(gè)在建住宅區(qū)項(xiàng)目，約300萬(wàn)平方米。已建成的有5個(gè)小區(qū)，約100萬(wàn)平方米，銷售價(jià)為2300-12000元/平方米不等。
三、市場(chǎng)分析
一、SWOT分析
1．優(yōu)勢(shì)
⑴．地段優(yōu)勢(shì)
項(xiàng)目地塊位于城中老區(qū)，近接火車站，該區(qū)域?yàn)槲磥?lái)建設(shè)重點(diǎn)，尤其是縣政府遷在本區(qū)域，各種新建項(xiàng)目和配套設(shè)施將逐步提高、完善、成熟。
?、疲煌▋?yōu)勢(shì)
項(xiàng)目地塊緊鄰火車站和105、220國(guó)道，火車站客運(yùn)業(yè)務(wù)將于近期運(yùn)營(yíng)，對(duì)外交通便捷。
⑶．后發(fā)優(yōu)勢(shì)
本項(xiàng)目所在區(qū)域?yàn)樘嵘h城區(qū)，各種市政配套和規(guī)劃可以從一個(gè)較高的起點(diǎn)進(jìn)行，而無(wú)任何歷史遺留的負(fù)擔(dān)，這樣可以使設(shè)計(jì)、規(guī)劃從一個(gè)科學(xué)合理的角度出發(fā)。
?、龋?guī)模優(yōu)勢(shì)
本項(xiàng)目用地面積241畝，建筑面積超過(guò)39.4萬(wàn)平方米，社區(qū)規(guī)模在曹縣本地屬前列。大規(guī)模社區(qū)有其集約優(yōu)勢(shì)，規(guī)模推廣優(yōu)勢(shì)，各種配套諸如商場(chǎng)、幼兒園等在社區(qū)內(nèi)部就可實(shí)現(xiàn)，滿足區(qū)內(nèi)居民各種生活需求。同時(shí)大型居住社區(qū)也為區(qū)內(nèi)商業(yè)設(shè)施帶來(lái)了大量的終端消費(fèi)者。
2．劣勢(shì)（WEAKNESS）
?、牛?xiàng)目所在區(qū)域尚處于開(kāi)發(fā)初期，目前各種配套設(shè)施并不齊全，特別缺乏商業(yè)及娛樂(lè)餐飲設(shè)施及居民日常生活配套設(shè)施。同時(shí)本地居民對(duì)老城區(qū)還有一定的依賴度，因此目前本項(xiàng)目所在區(qū)域人氣尚顯不足。
?、疲徤虡I(yè)街道，對(duì)居住區(qū)產(chǎn)生噪聲影響較大。
3．機(jī)會(huì)點(diǎn)（opportunity）
⑴．社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展迅速，外出務(wù)工者多，而且收入也在逐年提高，使城區(qū)市民購(gòu)買(mǎi)力得到了有效的提高。
?、疲壳爱?dāng)?shù)刈≌?、商業(yè)房產(chǎn)市場(chǎng)產(chǎn)品較為單一，雷同性大，這就為本案細(xì)分目標(biāo)市場(chǎng)，提供差異化產(chǎn)品、順利入市提供了較大的契機(jī)。
?、牵芸h城本地家庭代際數(shù)少，年輕人成家多會(huì)另購(gòu)新房，為市場(chǎng)提供了有效的客源.
?、龋镜卣f城改造的力度逐步較大，為房產(chǎn)市場(chǎng)的發(fā)展提供了有力的支撐。
4．弱點(diǎn)（threaten）
?、牛芸h城本身對(duì)周邊地區(qū)輻射力較小，客源局限性較大，尤其臨近濟(jì)南， 削弱其作為區(qū)域中心城市的輻射力。
?、疲陙?lái)曹縣城經(jīng)濟(jì)有了很大的發(fā)展，但相對(duì)而言曹縣城本地居民對(duì)房?jī)r(jià) 的承受力還相當(dāng)受限。而購(gòu)買(mǎi)力較強(qiáng)的客源選擇在濟(jì)南投資購(gòu)房可能性較大。
⑶．2010年為曹縣城大盤(pán)開(kāi)發(fā)上市最集中的一年，同時(shí)也是市場(chǎng)供應(yīng)量放大關(guān)鍵時(shí)期，市場(chǎng)供給方將會(huì)重視對(duì)客戶的爭(zhēng)奪，稀缺的客戶資源將會(huì)加劇市場(chǎng)激烈的競(jìng)爭(zhēng)局面，將使本項(xiàng)目面臨較大的市場(chǎng)壓力。本案附近天錦繡江南已經(jīng)先期入市，且預(yù)計(jì)在本案開(kāi)盤(pán)時(shí)該案恰好已經(jīng)全部竣工，濟(jì)南水利開(kāi)發(fā)和曹縣城四季河水利自然風(fēng)景的開(kāi)發(fā)有利本案的開(kāi)發(fā),但也有個(gè)案將會(huì)對(duì)本案的銷售會(huì)產(chǎn)生一定影響。
?、龋畢^(qū)域住宅三級(jí)市場(chǎng)并不活躍，購(gòu)房自用仍然是曹縣城市民的主要購(gòu)房目的，同時(shí)對(duì)房產(chǎn)的增值保值作用無(wú)明確認(rèn)識(shí)，房地產(chǎn)投資意識(shí)薄弱。
?、桑暧^調(diào)控政策的影響：隨著政府通過(guò)金融手段與政策控制對(duì)房地產(chǎn)市場(chǎng)調(diào)控力度的加大，市場(chǎng)操作不成熟的地區(qū)受到較大沖擊，居民形成房?jī)r(jià)遲早要降的判斷，加劇了持幣觀望心態(tài)
⑹．曹縣有撤縣設(shè)市預(yù)期,成為山東省西南部是最大的期望.
二、 客戶分析
1、目標(biāo)市場(chǎng)定位與分析
1)，目標(biāo)消費(fèi)群定位
先前（市場(chǎng)分析及產(chǎn)品建議報(bào)告中）經(jīng)過(guò)我們的闡述，已經(jīng)確定了產(chǎn)品走中檔偏高的路線，而作為一個(gè)中高檔樓盤(pán)，它所面對(duì)的客戶群也必然是有選擇性的。由消費(fèi)群金字塔的結(jié)構(gòu)也可以看出，中高檔消費(fèi)群數(shù)量并不為多，但要求并不為低，可以說(shuō)對(duì)于“質(zhì)”與“價(jià)”的平衡與協(xié)調(diào)，他們是幾類消費(fèi)群體中最頭痛的族群。介于本項(xiàng)目為大盤(pán)屬性，市場(chǎng)客戶定位方面應(yīng)盡可能擴(kuò)大客源，故此，客源基本上以中等，中高等階層客戶為主，一網(wǎng)打盡式客戶定位，現(xiàn)從區(qū)域上作逐一分析：
⑴．客源區(qū)域
?、伲患?jí)區(qū)域: 曹縣主城區(qū)內(nèi)；
?、冢?jí)區(qū)域：曹縣主城區(qū)以外的其它縣鄉(xiāng)及車程在1小時(shí)內(nèi)的周邊城鎮(zhèn)。
?、疲驮绰殬I(yè)
①．私營(yíng)業(yè)主、個(gè)體經(jīng)營(yíng)者；
?、冢芸h城在外務(wù)工者；
③．曹縣本地政府公務(wù)員；
④．企業(yè)高級(jí)管理人員；
?、荩畬W(xué)校、醫(yī)院、銀行等企事業(yè)職工；
?、蓿芸h本地效益較好的企業(yè)職工；
⑦．富裕進(jìn)城的農(nóng)民。
?、啵鈦?lái)投資者
⑨．預(yù)期潛能炒房客
⑶．客源購(gòu)房目的
1.新增型：新婚或分家的購(gòu)房，拆遷購(gòu)房，外出務(wù)工返鄉(xiāng)購(gòu)房；
2, 改善型：改善原有住宅環(huán)境和居住層次的；
3, 工作型：因?yàn)楣ぷ髟騺?lái)曹城，為了工作方便的人群。
4, 投資型: 預(yù)期外來(lái)投資炒房客
?、龋驮捶N類
?、伲詡€(gè)體買(mǎi)家為主，集團(tuán)客戶為輔；
?、冢⒆阌谥懈呤杖腚A層，爭(zhēng)取吸引工薪階層。
2．主力客源分析
本案體量11.4萬(wàn)平方米，客源定位為公務(wù)員階層、當(dāng)?shù)馗辉ｋA層、工薪階層、返鄉(xiāng)置業(yè)者四大主力群體。一期確定以公務(wù)員階層為客源群體的引導(dǎo)者，以吸引帶動(dòng)主力群體和其他購(gòu)買(mǎi)力
群體的購(gòu)買(mǎi)，從而達(dá)到提升本案品質(zhì)形象和順利去化目的；
⑴．公務(wù)員階層收入狀況：公務(wù)員階層在當(dāng)?shù)貙儆谥懈呤杖肴巳?，年收入如圖。
?、冢幼‖F(xiàn)狀：目前公務(wù)員居住環(huán)境以單位自建經(jīng)濟(jì)適用房和定向公務(wù)員商品房為主，中心區(qū)域內(nèi)##集團(tuán)開(kāi)發(fā)國(guó)貿(mào)中心住宅客源定向公務(wù)員，住宅體量2萬(wàn)平方米左右，不對(duì)外發(fā)售，公務(wù)員購(gòu)買(mǎi)享有政府補(bǔ)貼政策，現(xiàn)已結(jié)構(gòu)封頂，二次交易價(jià)格2180-2350元/平方米。
?、郏磥?lái)居住需求：
25歲以下人群：一般是處于工作起步階段，經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)薄弱，購(gòu)買(mǎi)商品房承受能力有限，這類人群大部分暫時(shí)沒(méi)有考慮購(gòu)買(mǎi)商品房，少數(shù)在父母經(jīng)濟(jì)支持的情況下考慮購(gòu)買(mǎi)，是市場(chǎng)的潛在需求者，主力房型需求為二房，面積90平方米左右。
25－35歲人群：一般是事業(yè)處于發(fā)展和穩(wěn)定階段，在父母經(jīng)濟(jì)支持的情況下，打算購(gòu)買(mǎi)商品房作婚房使用或從原父母家中分離，獨(dú)自生活。這類人群不全部是目前的需求者，但是很明顯他們具有更強(qiáng)的購(gòu)買(mǎi)力，是市場(chǎng)的潛在需求者，主力房型需求為二房和三房，面積90-110平方米。
最需要關(guān)注的人群是36-45歲的年齡段群體：這類人群事業(yè)已經(jīng)穩(wěn)定，并有較大的發(fā)展，他們已經(jīng)有了較為牢靠的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)，開(kāi)始打算購(gòu)買(mǎi)商品房以改善目前的居住條件，因而這部分人群是現(xiàn)實(shí)的主流需求者，主力房型需求為三房，面積110-120平方米。
另一較為值得關(guān)注的人群是46歲以上人群：他們多在國(guó)家機(jī)關(guān)部門(mén)擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)，家庭年收入一般在4萬(wàn)元以上，收入水平在曹縣城屬于高層階級(jí)，二次置業(yè)購(gòu)買(mǎi)商品房以改善居住品質(zhì)的愿望較為強(qiáng)烈，主力房型需求為三房以上，面積130平方米以上及別墅產(chǎn)品。
?、疲辉ｋA層：
?、伲杖霠顩r：富裕階層包括私營(yíng)主、事業(yè)單位領(lǐng)導(dǎo)、中層干部和效益好企業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)、中層干部等。年收入如圖。
?、冢幼‖F(xiàn)狀：企事業(yè)領(lǐng)導(dǎo)及中層干部居住環(huán)境以單位自建房為主，為改善居住環(huán)境，現(xiàn)已有相當(dāng)數(shù)量的企事業(yè)領(lǐng)導(dǎo)及中層干部購(gòu)買(mǎi)了商品房。私營(yíng)主自建房屋和與父母同住比例較高，為追逐更高生活品質(zhì)，購(gòu)買(mǎi)商品房的比例逐年增加。
?、郏磥?lái)居住需求：
企事業(yè)領(lǐng)導(dǎo)家庭年收入一般在4萬(wàn)元以上，二次甚至多次置業(yè)購(gòu)買(mǎi)商品房以改善居住品質(zhì)的愿望較為強(qiáng)烈，主力房型需求為三房以上，面積130平方米以上及別墅產(chǎn)品。
企事業(yè)中層干部收入相對(duì)已步入穩(wěn)定期，因此存在購(gòu)買(mǎi)大面積戶型的經(jīng)濟(jì)實(shí)力，但同時(shí)存在由于要撫養(yǎng)未成年子女、需要負(fù)擔(dān)一筆很大的支出，因此不確定因素較大，從而導(dǎo)致在對(duì)購(gòu)買(mǎi)商品房的面積及戶型需求上相對(duì)均勻分布。其中由于家庭人口的要求該類家庭對(duì)三房需求比重稍大，面積100-130平方米。
私營(yíng)主家庭年收入3萬(wàn)元以上，由于年齡結(jié)構(gòu)及收入的不等，需求戶型也不盡相同。25-35歲區(qū)間相對(duì)需求戶型以三房為主，面積110平方米左右；36-45歲區(qū)間相對(duì)需求戶型以三房及以上為主，面積110-120平方米及以上。少數(shù)私營(yíng)主會(huì)考慮購(gòu)買(mǎi)別墅。
?、牵ば诫A層
?、伲杖霠顩r：工薪階層年收入1-3萬(wàn)元，包括企事業(yè)單位基層員工、教師、退休職工等。
②．居住現(xiàn)狀：目前工薪階層絕大部分居住環(huán)境以經(jīng)濟(jì)適用房為主，居住品質(zhì)較低。政府開(kāi)始對(duì)2.3平方公里的老城區(qū)分塊實(shí)施改造，首期啟動(dòng)老城改造面積0.84平方公里，先后改造地塊3個(gè)，拆除各類舊房屋面積61萬(wàn)平方米，工薪階層商品房的需求較強(qiáng)。
務(wù)工類型 年限 年收入 家庭結(jié)構(gòu)
體力型 10年 1-2萬(wàn) 單身、新婚夫婦或有未獨(dú)立子女家庭
專業(yè)型 5年 4萬(wàn)以上 有未獨(dú)立子女家庭或 已婚
技術(shù)型 5-8年 2-4萬(wàn)以上 已婚夫婦或有未獨(dú)立子女家庭
?、郏磥?lái)需求：工薪階層鑒于家庭收入的不足，需求主力戶型以二房及三房為主，面積90-120平方米。
單身人群：由于家庭人口單一以及購(gòu)買(mǎi)力約束的問(wèn)題，相應(yīng)的對(duì)戶型及面積要求相對(duì)較小，主要集中在二房戶型，面積需求主要集中在90平方米左右區(qū)間。
新婚夫婦家庭：購(gòu)買(mǎi)力較單身人群稍勝一籌，該類家庭人口以兩人為主，因此面積需求屬于中下等，但部分家庭考慮到今后不久的時(shí)間內(nèi)存在由于生兒育女使家庭人口有擴(kuò)展的可能，因此該類家庭對(duì)戶型及面積需求上也有一定向上擴(kuò)展的要求。另一部分家庭由于家庭成員年紀(jì)較輕總體收入不高，受總價(jià)約束，在戶型面積需求上也存在向下縮小的空間，綜合而言，該類家庭對(duì)面積的需求主要集中在90-110平方米這個(gè)需求空間，戶型主要需求為二房或小三房，但受今后家庭發(fā)展空間的影響在110-130平方米這個(gè)面積范圍內(nèi)也存在一定需求。
子女未獨(dú)立家庭：該類家庭由于主要家庭成員工作及收入相對(duì)穩(wěn)定，但同時(shí)存在由于要撫養(yǎng)未成年子女、需要負(fù)擔(dān)一筆很大的支出，因此不確定因素較大，從而導(dǎo)致該類家庭在對(duì)購(gòu)買(mǎi)商品房面積及戶型需求上相對(duì)均勻分布。其中由于家庭人口的要求該類家庭對(duì)三房需求比重稍大。
子女已成家的家庭：由于子女已經(jīng)成年并獨(dú)立成家，原有之家庭進(jìn)入了空巢期，多數(shù)家庭的人口又回復(fù)至兩人，因此受居住人口減少及退休后收入減少的影響，該類家庭戶型需求主要集中在110-130平方米區(qū)間。
?、龋掂l(xiāng)置業(yè)者
?、伲杖霠顩r：曹縣是一個(gè)勞務(wù)輸出大市，全市外出務(wù)工人員達(dá)到70萬(wàn)人，返鄉(xiāng)置業(yè)者為一潛在的有效需求群體。外出務(wù)工人員以體力勞動(dòng)為主，決定了這個(gè)階層主導(dǎo)是中低收入階層，但從中分化出來(lái)的置業(yè)者，其外來(lái)收入高于一般曹縣人均收入，相對(duì)曹縣的房?jī)r(jià)水平，具備較強(qiáng)的購(gòu)買(mǎi)力，同時(shí)處于對(duì)外出城市的向往和生活的習(xí)慣，往往會(huì)選擇在城市安居。
?、冢幼‖F(xiàn)狀：目前外出務(wù)工群體的在六安的居住條件是以原有私房為主，且以農(nóng)村居民為主，居住條件較差。隨著城市化步伐的加快，曹縣城市人口將從目前的不足20萬(wàn)人達(dá)到2010的30萬(wàn)人，在這一過(guò)程中，對(duì)照曹縣經(jīng)濟(jì)發(fā)展的背景，返鄉(xiāng)置業(yè)者占有絕對(duì)大的比重。
③．未來(lái)需求：外出務(wù)工家庭，需求商品房主力戶型以二房、三房及帶閣樓的大面積住房為主90-120平方米，部分面積在130平方米以上。
?、桑唧w房型的目標(biāo)客戶：
?、伲邮遥盒禄榉驄D、單身一族、老年夫婦等；
?、冢邮遥航?jīng)濟(jì)較好的企事業(yè)職工、私營(yíng)企業(yè)職員、一般公務(wù)員、兩代同堂家庭；
?、郏木邮遥航?jīng)濟(jì)收入超高階層、追求家居舒適型及兩代同堂家庭的家庭。
目標(biāo)消費(fèi)群購(gòu)買(mǎi)心理及行為分析
本案的中等及中高等階層目標(biāo)消費(fèi)群應(yīng)當(dāng)定位于改善住房的再次購(gòu)房消費(fèi)群或多次置業(yè)者中，他們的消費(fèi)需求不低，對(duì)房型、小區(qū)的生態(tài)、文化環(huán)境的有一定的要求，但在房?jī)r(jià)方面卻表現(xiàn)出相當(dāng)?shù)闹?jǐn)慎，因?yàn)槟壳安芸h城的不同的樓盤(pán)和地段的選擇具有一定的差異性。現(xiàn)將著重分析他們對(duì)住宅產(chǎn)品的購(gòu)買(mǎi)心理及行為。
1．寬敞舒適的房型；
2．高質(zhì)量的居住環(huán)境；
3．有一定規(guī)模的小區(qū)；
4．高標(biāo)準(zhǔn)的社區(qū)文化需求；
5．追求自由個(gè)性和實(shí)際效用的統(tǒng)一。
三 產(chǎn)品策略
1, 目標(biāo)消費(fèi)群需求分析
策劃思路
通過(guò)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，目前曹縣城已經(jīng)面市的住宅產(chǎn)品尚在發(fā)展階段（特別是中高檔產(chǎn)品、大型住宅社區(qū)），另外消費(fèi)者的消費(fèi)理念相對(duì)不是很成熟，大部分居民認(rèn)為“小區(qū)的綠化、景觀、環(huán)境是一個(gè)中高檔小區(qū)必須具備的基本硬件條件”。我們的項(xiàng)目地塊地處曹縣城郊區(qū)，空氣清新，舒適安靜，結(jié)合我們項(xiàng)目特點(diǎn)，項(xiàng)目概念定位為：
人文品質(zhì) 清新健康
結(jié)合區(qū)域的市場(chǎng)環(huán)境分析，針對(duì)本項(xiàng)目周邊尚有規(guī)劃和在建的大面積的競(jìng)爭(zhēng)體量（接近100萬(wàn)方），因此確定本項(xiàng)目的產(chǎn)品定位為：
中高端的“品牌社區(qū)”路線
據(jù)此
我們的目標(biāo)：提升地段價(jià)值、創(chuàng)新生活理念。
我們的策略：由人文景觀引入、塑造華府高端品牌形象。
贏得消費(fèi)者認(rèn)同
借品牌與地域規(guī)劃之勢(shì)而上，撬動(dòng)區(qū)域市場(chǎng)
項(xiàng)目自身勝出
同時(shí)通過(guò)行為主張，產(chǎn)品、景觀差異性跳出周邊競(jìng)爭(zhēng)樓盤(pán)
我們的品牌在曹縣乃至濟(jì)南市場(chǎng)三級(jí)跳
一,精神感受：（生活）
二,行為主張：（領(lǐng)導(dǎo)品牌）生活品位增值空間
三,物理感受：（建筑）
1．“陽(yáng)光化”的生活
由于氣候的原因，區(qū)域居民對(duì)住宅的朝向要求較高，因此我們?cè)诋a(chǎn)品概念中，應(yīng)該營(yíng)造出一種“陽(yáng)光化”的生活，在建筑單體設(shè)計(jì)時(shí)，可以設(shè)置一些公共陽(yáng)光會(huì)客室、陽(yáng)光書(shū)房等設(shè)置，另外在底層（一層）部分與宅前綠化結(jié)合，營(yíng)造陽(yáng)光花園環(huán)境；頂層（閣樓）適當(dāng)面積設(shè)置露臺(tái)，讓住戶享受更多陽(yáng)光，打造空中花園概念。
2．優(yōu)美的人文環(huán)境
百花匯聚，唐詩(shī)宋詞景觀小品營(yíng)造古典文化意境。
在我們的網(wǎng)絡(luò)調(diào)查中了解到(不成熟的)，區(qū)域居民對(duì)小區(qū)的人文環(huán)境要求較高，大家認(rèn)為小區(qū)居民的層次要大致相同，小區(qū)的環(huán)境、配套都要滿足居民“人性化”的要求。但現(xiàn)在區(qū)域的樓盤(pán)基本沒(méi)有在這方面做的比較好的，導(dǎo)致區(qū)域居民不知道什么是好的人文環(huán)境，我們要做的就是告訴我們居民：什么是“好的生活”，什么是“高品質(zhì)生活”。我們?cè)谛^(qū)的環(huán)境建設(shè)時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)提倡社區(qū)的文化營(yíng)造，給居民足夠的活動(dòng)空間和交流空間，用大面積的綠化、清新的空氣、充足的陽(yáng)光、鄰里之間濃濃的友誼，打造一種好生活、好文化的理想居家環(huán)境，提供住戶一種高品質(zhì)的生活。
3．提供大眾運(yùn)動(dòng)空間、創(chuàng)造健康生活
社區(qū)居民提供開(kāi)放的運(yùn)動(dòng)場(chǎng)地，把健康的群眾體育、運(yùn)動(dòng)、休閑開(kāi)展在自家庭院，倡導(dǎo)現(xiàn)代人健康文明的新生活。
總體規(guī)劃構(gòu)思
小區(qū)的規(guī)劃及建筑設(shè)計(jì)以創(chuàng)建21世紀(jì)居住水準(zhǔn)為目標(biāo)，充分體現(xiàn)“以人為本”的設(shè)計(jì)理念，創(chuàng)造出具有良好居住環(huán)境、配套設(shè)施齊全的“百花匯聚，詩(shī)情畫(huà)意”的住宅社區(qū)（以四季不同的觀賞性花卉和寓意唐詩(shī)宋詞的景觀小品，以及大面積的綠化構(gòu)成景觀體系）。住宅室內(nèi)外功能齊全的環(huán)境綜合體，使“人、建筑、環(huán)境”這三者有機(jī)統(tǒng)一。考慮區(qū)域?qū)嶋H的消費(fèi)模式及習(xí)慣，根據(jù)區(qū)域的氣候條件，結(jié)合我們對(duì)住宅建設(shè)發(fā)展潮流、趨勢(shì)的研究與判斷，總結(jié)確立了以下幾條設(shè)計(jì)原則：
1．以人為本：
貫徹“以人為本”的思想，以建設(shè)生態(tài)型居住環(huán)境為規(guī)劃目標(biāo)，創(chuàng)造一個(gè)布局合理、功能齊備、交通便捷、綠意盎然、生活方便，具有文化內(nèi)涵的住區(qū)。注重居住地的生態(tài)環(huán)境和居住的生活質(zhì)量，合理分配和使用各項(xiàng)資源，全面體現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展思想，把提高人居環(huán)境質(zhì)量作為規(guī)劃設(shè)計(jì)、建筑設(shè)計(jì)的基本出發(fā)點(diǎn)和最終目的。充分考慮現(xiàn)代人的生活方式，形成一種綠意盎然，自然和諧，經(jīng)典高尚的居住環(huán)境。
2．尊重自然：
貫徹“尊重自然”與“可持續(xù)發(fā)展”的思想。貫徹生態(tài)原則、文化原則與效益原則，強(qiáng)調(diào)綠脈與居民生活活動(dòng)的融合。以點(diǎn)狀的組團(tuán)綠地、帶狀的林蔭步行道和局部集中塊狀的綠地為主的居住區(qū)綠化系統(tǒng)，最大限度地發(fā)揮了綠地的均好性功效，滿足不同層次的居民活動(dòng)的需求，將住宅群與綠色和水活動(dòng)空間融為一體，貫穿可持續(xù)發(fā)展原則。
3．經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)：
規(guī)劃以滿足開(kāi)發(fā)建設(shè)的客觀規(guī)律為宗旨，加強(qiáng)規(guī)劃的彈性與靈活性，使規(guī)劃設(shè)計(jì)便于分期實(shí)施和房地產(chǎn)的經(jīng)營(yíng)，形成良性循環(huán)、滾動(dòng)發(fā)展的機(jī)制。
4．人文內(nèi)涵：
通過(guò)景觀以百花匯聚，唐詩(shī)宋詞景觀小品節(jié)點(diǎn)營(yíng)造使小區(qū)賦予厚重的文化內(nèi)涵。唐宋是中國(guó)古典文化的全盛時(shí)期，這一階段留下的詩(shī)詞作品數(shù)量豐富，內(nèi)容包羅萬(wàn)象，是中華民族文化的瑰寶。通過(guò)寓意唐詩(shī)宋詞的景觀小品，和四季不同的觀賞花卉，塑造風(fēng)花雪月、詩(shī)情畫(huà)意的意境，使項(xiàng)目的人問(wèn)內(nèi)涵飽滿，充滿張力。
5．科技生活：
強(qiáng)調(diào)高科技在建設(shè)、管理和生活中的運(yùn)用，以科技為向?qū)?，適應(yīng)時(shí)代的發(fā)展和科技的進(jìn)步，e生活（寬帶等）不僅是一種時(shí)尚，且已上升為必需，小區(qū)內(nèi)按照國(guó)標(biāo)進(jìn)行智能化配備為此提供基礎(chǔ)。
6．安全節(jié)能：
為居民提供健康、舒適、安全的居住和活動(dòng)空間，同時(shí)在建筑全壽命周期中高效的利用資源，最低限度地影響環(huán)境。此外，在建筑材料的選擇上，選用那些占地少、排污少、安全又環(huán)保的建材，減少建筑耗能，以及對(duì)環(huán)境資源的破壞。
7．配套完善：
項(xiàng)目所在區(qū)域目前的配套設(shè)施較少，因此功能齊全、高起點(diǎn)的配套設(shè)施將成為我們打敗競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的王牌之一。根據(jù)曹縣城市民的生活特點(diǎn)，在項(xiàng)目?jī)?nèi)配備商業(yè)、娛樂(lè)、休閑、文化、養(yǎng)生、餐飲等一系列的功能建筑，為客戶提供舒適、便捷的生活環(huán)境。
8．管理周全：
對(duì)于大體量的住宅項(xiàng)目而言，管理一直是業(yè)主關(guān)心的問(wèn)題，直接決定了業(yè)主后期入住的品質(zhì)。因此，本案的物業(yè)管理分兩步走。
?、牛布?/p>
在小區(qū)內(nèi)安裝紅外線周界和可視系統(tǒng)；并在每棟樓的入戶口安裝對(duì)講系統(tǒng)，確保安全。
⑵．管理公司的提前介入
在項(xiàng)目開(kāi)發(fā)的前期即選擇一家在區(qū)域內(nèi)或是國(guó)內(nèi)有聲譽(yù)的物業(yè)管理公司作為管理顧問(wèn)，提早物業(yè)管理的介入時(shí)機(jī)，同時(shí)也借助其品牌優(yōu)勢(shì)，強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合，提升項(xiàng)目的附加值和市場(chǎng)形象。
同時(shí)兼顧
1．多樣性
在小區(qū)建筑規(guī)劃設(shè)計(jì)中貫穿多樣性原則：小區(qū)品質(zhì)體現(xiàn)文化多元化；住宅類型多樣化；住宅形式多樣性；小區(qū)功能多樣化，包括圍繞居住生活的娛樂(lè)、休閑等系列化的功能；環(huán)境設(shè)計(jì)多媒體化，包括建筑媒體、綠化媒體、水域媒體、音樂(lè)媒體、光媒體等。
2．合理性
理性原則體現(xiàn)在對(duì)小區(qū)功能區(qū)塊分析，路網(wǎng)的布置設(shè)計(jì)，對(duì)戶型的精心調(diào)整，對(duì)造型時(shí)尚的分析和重新創(chuàng)作等諸多方面，對(duì)各項(xiàng)感性及理性指標(biāo)綜合進(jìn)行量化的理解貫徹，由理性途徑到達(dá)合理性目的。合理規(guī)劃商業(yè)、會(huì)所、幼兒園、居住等功能區(qū)，各功能分區(qū)明確，互不干擾，平面組織科學(xué)，結(jié)構(gòu)造型經(jīng)濟(jì)合理，使用方便。
3．安全性
為保證良好的居住環(huán)境，合理地組織人流、車流，正確處理好人流與車流、人流與環(huán)境的關(guān)系，處理好住宅與周圍環(huán)境的關(guān)系。在設(shè)計(jì)中，采取人車相對(duì)分流的方式，以減弱對(duì)居民生活干擾，人流、車流的入口位置與數(shù)量要合理規(guī)劃，以方便、安全、經(jīng)濟(jì)為主要要求。閉路電視監(jiān)控系統(tǒng)、防盜報(bào)警紅外線闖入報(bào)警系統(tǒng)、出入口控制系統(tǒng)、24小時(shí)電子巡更系統(tǒng)，利用先進(jìn)的保衛(wèi)系統(tǒng)，做到安全無(wú)誤。
4．生態(tài)性
對(duì)自然條件的關(guān)注成為在設(shè)計(jì)中情趣與感性表現(xiàn)的基礎(chǔ)。人類的外在環(huán)境已不再是過(guò)去的自然生態(tài)系統(tǒng)，它是一種復(fù)合人工生態(tài)系統(tǒng)。自然形態(tài)與建成形態(tài)之間的界線變得日益模糊，自然要素透入建筑，建筑構(gòu)成景觀的框架。而對(duì)自然條件的理解，現(xiàn)在已經(jīng)擴(kuò)展到對(duì)人文、歷史等因素的關(guān)注。應(yīng)充分考慮區(qū)域氣候特點(diǎn)和項(xiàng)目地形地貌的特點(diǎn)，利用低洼水塘，挖掘水景資源，創(chuàng)造出優(yōu)美舒適的現(xiàn)代居住環(huán)境景觀。以及結(jié)合地域氣候特征，注重環(huán)境景觀朝向及通風(fēng)采光朝向與基地合理的結(jié)合，建筑單體布局上使每戶都有一定的日照和景觀要求。
差異化選折——產(chǎn)品規(guī)劃
1．產(chǎn)品定位
?、牛焚|(zhì)定位
根據(jù)對(duì)周圍競(jìng)爭(zhēng)樓盤(pán)及該區(qū)域客戶潛在市場(chǎng)的判斷，將產(chǎn)品定位為中高檔品質(zhì)，中高級(jí)物業(yè)管理，中檔偏上價(jià)格的商品房。
⑵．形象定位
政務(wù)別苑—-針對(duì)公務(wù)人員，新政務(wù)中心的后花園，形象正面、高貴，又不失浪漫主意情調(diào)。
文化宅苑—-針對(duì)富裕階層，利用其對(duì)“權(quán)利、文化”的特殊情結(jié)，滿足其“與官親近、附庸風(fēng)雅”的心理需求。
都市花園——針對(duì)工薪階層，迎合普通民眾的“趨同、攀高”心理，糅合現(xiàn)代、時(shí)尚元素，營(yíng)造都市、花園的新生活空間。
精神家園——針對(duì)勞務(wù)輸出階層，在前期產(chǎn)品形象飽滿、豐富的基礎(chǔ)上，利用已 經(jīng)形成的家園氛圍，為其帶來(lái)強(qiáng)烈的“自豪感、滿足感和歸屬感”。
⑶．形態(tài)定位
開(kāi)發(fā)多層為主，小高層為輔，多層以6+躍層為宜，小高層11+躍層。為了小區(qū)的環(huán)境優(yōu)美，日照充足，應(yīng)適當(dāng)降低建筑密度，把容積率控制在1.5—1.8，高層住宅不宜開(kāi)發(fā)過(guò)多，宜主要集中在北部和后期開(kāi)發(fā)的地塊東部，充分利用日照間距有利條件，但相對(duì)會(huì)增加銷售的難度。建筑的層數(shù)要結(jié)合天際線美觀錯(cuò)落設(shè)計(jì)。
?、龋δ芏ㄎ?/p>
由于建筑體量較大，功能上以居住為主，商業(yè)為輔，沿二端適當(dāng)放大商業(yè)面積，內(nèi)部商業(yè)以背靠背的形式，與車庫(kù)相結(jié)合，商業(yè)與住宅分離。
2．道路和停車系統(tǒng)：進(jìn)入小區(qū)后的機(jī)動(dòng)車在小區(qū)主環(huán)道上行駛，分流到支路上進(jìn)入各組團(tuán)。
3．綠化景觀環(huán)境：原則是努力改善小區(qū)的生態(tài)環(huán)境。小區(qū)綠地分三個(gè)層次，即庭院綠地、組團(tuán)綠地和中心綠地。
4．社區(qū)生活理念：“文化、陽(yáng)光、自然、金色生活”
與開(kāi)發(fā)商企業(yè)文化和開(kāi)發(fā)理念高度契合：營(yíng)造都市中的純自然空間，現(xiàn)代化舒適家園，人與自然和諧相處，人與人之間禮貌關(guān)懷，人與自我協(xié)調(diào)統(tǒng)一的有著濃郁文化氣息的高品質(zhì)社區(qū)(詳見(jiàn)產(chǎn)品規(guī)劃設(shè)計(jì)建議書(shū))。
6、項(xiàng)目融資計(jì)劃書(shū)
一、項(xiàng)目背景
在新舊世紀(jì)交替之際，如何更好地建設(shè)、發(fā)展和應(yīng)用以因特網(wǎng)為代表 的全球網(wǎng)絡(luò)體系，使之在社會(huì)生活特別是在經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域內(nèi)發(fā)揮更有效的作 用，是擺在我們面前的歷史重任。
經(jīng)驗(yàn)表明，任何一項(xiàng)新的技術(shù)和事物不可能超越歷史和脫離現(xiàn)實(shí)而取 得發(fā)展。我國(guó)當(dāng)前的情況是：網(wǎng)絡(luò)應(yīng)用體系正在逐步形成并繼續(xù)高速發(fā) 展，上網(wǎng)人數(shù)自1997年底的62萬(wàn)人增長(zhǎng)到1998年底的210萬(wàn)人，據(jù)國(guó)外 權(quán)威機(jī)構(gòu)估計(jì)，1999年底可能達(dá)到990萬(wàn)人，前號(hào)喜人，網(wǎng)絡(luò)將有無(wú)限光 明的作為。
雖然如此，我國(guó)網(wǎng)絡(luò)事業(yè)的發(fā)展與國(guó)內(nèi)信息產(chǎn)業(yè)其他領(lǐng)域的發(fā)展相比 以及與國(guó)外同行業(yè)的發(fā)展相比，無(wú)論在網(wǎng)絡(luò)規(guī)模、上網(wǎng)人數(shù)，還是在服務(wù) 質(zhì)量以度電子商務(wù)應(yīng)用等各方面的差距仍然很大。追其根源，除了總體投 入不足，電信資費(fèi)過(guò)高等客觀因素外，關(guān)鍵還在于網(wǎng)絡(luò)業(yè)界沒(méi)有能夠?qū)崿F(xiàn) 與（以買(mǎi)方和賣方為代表的）經(jīng)濟(jì)活動(dòng)主體的廣泛、深入、有效的相互滲 透和全面融合。
盡管眾多網(wǎng)絡(luò)服務(wù)商和發(fā)展商都在極力宣傳、推廣和探索以網(wǎng)絡(luò)購(gòu)銷 及網(wǎng)絡(luò)結(jié)算為主題的電子商務(wù)體系，但是縱觀我國(guó)當(dāng)前的網(wǎng)上購(gòu)物網(wǎng)站， 幾乎都是搞形式，收效甚微，對(duì)廠商和顧客無(wú)法起到吸引作用。原因何 在？問(wèn)題的關(guān)鍵在于對(duì)客觀經(jīng)濟(jì)規(guī)律特別是價(jià)值規(guī)律在現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的 作用分析不夠、認(rèn)識(shí)不足、運(yùn)用不力，缺乏有效的手段，沒(méi)有找到正確的 切入點(diǎn)和牽引點(diǎn)。
“網(wǎng)絡(luò)拍賣”正是這樣一種符合價(jià)值規(guī)律的、易于操作的、有效的手段。 近兩年來(lái)，發(fā)達(dá)國(guó)家的網(wǎng)絡(luò)拍賣業(yè)務(wù)平地而起，發(fā)展迅猛。據(jù)不完全 統(tǒng)計(jì)，目前包括一些知名網(wǎng)站在內(nèi)的大型拍賣網(wǎng)站已有150多家。網(wǎng)絡(luò)拍 賣品種也早已突破了傳統(tǒng)拍賣概念，幾乎涵蓋了所有商品種類。
國(guó)外評(píng)論家是這樣說(shuō)的：“看看你以前購(gòu)買(mǎi)的一切物品，其中有多少 是通過(guò)討價(jià)還價(jià)買(mǎi)到的？將來(lái)，你對(duì)自己想買(mǎi)的幾乎所有物品都可以在討 價(jià)還價(jià)中獲得。網(wǎng)絡(luò)將使幾乎一切物品的實(shí)時(shí)拍賣成為可能?！?拍賣是商業(yè)運(yùn)作的一種特殊形式，它與常規(guī)商業(yè)形式的最大區(qū)別在 于：它把商品的定價(jià)權(quán)從賣方手中移交到了買(mǎi)方手中，從而極大地調(diào)動(dòng)了 買(mǎi)方的購(gòu)物積極性。
網(wǎng)絡(luò)拍賣形式與傳統(tǒng)的拍賣形式相比，其最大優(yōu)勢(shì)在于它打破了空間 與時(shí)問(wèn)的限制，使拍賣市場(chǎng)乃至整個(gè)拍賣行業(yè)得到了無(wú)限的`擴(kuò)展，產(chǎn)生了 質(zhì)的變化和飛躍。
網(wǎng)絡(luò)拍賣要求所有的參與者要具備較高的商業(yè)信用等級(jí)，如此才能在 生動(dòng)活潑的交易過(guò)程中，潛移默化地培育和提高參與者的社會(huì)道德和商業(yè) 信譽(yù)水準(zhǔn)。
網(wǎng)絡(luò)拍賣不僅是一種購(gòu)銷形式，同時(shí)也是一種極佳的廣告形式，它充 分滿足廠商及其產(chǎn)品的宣傳要求，從而拉動(dòng)網(wǎng)上購(gòu)物和其他購(gòu)銷業(yè)務(wù)的同步發(fā)展。
我國(guó)目前尚無(wú)長(zhǎng)期開(kāi)通的大型網(wǎng)絡(luò)拍賣網(wǎng)站。
二、指導(dǎo)思想
努力打造和完善以高新科技為基礎(chǔ)的，適舍中國(guó)國(guó)情并具有中國(guó)特色 的電子商務(wù)體系及其應(yīng)用平臺(tái)。
認(rèn)真探索和開(kāi)拓以網(wǎng)上拍賣為先導(dǎo)的、適應(yīng)買(mǎi)方市場(chǎng)形態(tài)的、以社會(huì) 協(xié)作和代理制為基礎(chǔ)的遠(yuǎn)程購(gòu)銷形式以及與之配套的遠(yuǎn)程售后服務(wù)系統(tǒng)。 積極推動(dòng)和發(fā)展國(guó)際間的經(jīng)濟(jì)、科技、文化交流，建立以信息高速公 路為依托的跨國(guó)零售通道及與之配套的快速反應(yīng)機(jī)制，以滿足國(guó)內(nèi)外消費(fèi) 者日益增長(zhǎng)的需求。
充分運(yùn)用和發(fā)揮客觀規(guī)律特別是價(jià)值規(guī)律的杠桿作用，以生動(dòng)新穎、 多姿多彩且簡(jiǎn)單易行的形式，匯集和調(diào)動(dòng)購(gòu)、產(chǎn)、銷乃至金融、儲(chǔ)運(yùn)、郵 政等各方面的積極性，以達(dá)到溝通供求、內(nèi)需、市場(chǎng)增溫的目的。
有效拉動(dòng)和催化信息產(chǎn)業(yè)與國(guó)民經(jīng)濟(jì)其他行業(yè)乃至上層建筑的相互滲透 和融合，加速信息產(chǎn)業(yè)化和產(chǎn)業(yè)信息化進(jìn)程，以期五相促進(jìn)、共存共榮。
三、項(xiàng)目概況：
1。項(xiàng)目名稱：商業(yè)性拍賣網(wǎng)站。
2。網(wǎng)站名稱：××網(wǎng)絡(luò)拍賣交易網(wǎng)。
3。國(guó)內(nèi)域名：
4。國(guó)際域名：
5。主辦單位：
6。協(xié)辦單位：
7。投資總額：人民幣120萬(wàn)元。
8。投資形式：現(xiàn)金、實(shí)物廈各種有價(jià)證券（詳見(jiàn)協(xié)議書(shū)）。
9。投資比例：由各參加單位商定（詳見(jiàn)協(xié)議書(shū)）。
四、主要任務(wù)
2000年的主要任務(wù)如下：
3月中旬～3月下旬，建立、調(diào)試××網(wǎng)絡(luò)拍賣交易網(wǎng)站;4月上旬， 配合中關(guān)村電腦節(jié)，嘗試性拍賣少量電腦類產(chǎn)品;
5～8月，組織實(shí)施首屆“電子商務(wù)杯”網(wǎng)絡(luò)拍賣交易會(huì)活動(dòng)（國(guó) 內(nèi)）;9～12月，組織實(shí)施首屆“中華杯”網(wǎng)絡(luò)拍賣交易會(huì)（國(guó)際）;
8月中旬后，開(kāi)通每年365天，每天24小時(shí)連續(xù)運(yùn)行的常規(guī)拍賣業(yè)務(wù)。 聯(lián)合各界同仁，積極研討、發(fā)起組織并向國(guó)家申報(bào)成立“中國(guó)電子商 務(wù)促進(jìn)會(huì)”和“中國(guó)電子商務(wù)發(fā)展基金”。
五、效益分析
社會(huì)效益：
增強(qiáng)全民用網(wǎng)意識(shí);促進(jìn)電子商務(wù)發(fā)展;刺激社會(huì)消費(fèi)需求;擴(kuò)大國(guó) 產(chǎn)商品出口。
經(jīng)濟(jì)效益：
總收入=拍賣傭金+廣告收入+部分贊助資金
預(yù)計(jì)2000年網(wǎng)絡(luò)常規(guī)拍賣銷售總額不少于4000萬(wàn)元，兩場(chǎng)大型網(wǎng)絡(luò) 拍賣活動(dòng)銷售總額不少于5000萬(wàn)元，合計(jì)銷售總額約為9000萬(wàn)元。按 3%計(jì)算，可分配利潤(rùn)預(yù)計(jì)可達(dá)270萬(wàn)元（9000萬(wàn)元×3%=270萬(wàn)元）。
六、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)
本項(xiàng)目遵循“聯(lián)合社會(huì)力量，滿足社會(huì)需求”、“充分發(fā)揮高新科技的 引導(dǎo)作用，充分運(yùn)用價(jià)值規(guī)律的杠桿作用”、“不等、不靠、可大、可小” 和“少花錢(qián)、多辦事，有什幺條件打什幺仗”的運(yùn)營(yíng)原則。因此，初始投 資規(guī)模僅為90萬(wàn)元，且由多家分擔(dān)，大部分投入又是投資人已經(jīng)擁有的設(shè) 備和功能，現(xiàn)金投入較少。
本項(xiàng)目將搶占多項(xiàng)全國(guó)第一，如：開(kāi)辦第一個(gè)大型專業(yè)網(wǎng)絡(luò)拍賣網(wǎng) 站、組織第一次大型網(wǎng)絡(luò)拍賣活動(dòng)等，非常有利于吸引國(guó)內(nèi)外銷售商、廣 告商、贊助商、服務(wù)商和廣大消費(fèi)者。
本項(xiàng)目的特點(diǎn)是準(zhǔn)備時(shí)間長(zhǎng)、拍賣周期短、參加人員多、成交數(shù)量 大，只要事先做好安排，堅(jiān)持“不打無(wú)準(zhǔn)備之仗”的原則，一般不會(huì)有意 外情況出現(xiàn)。
本項(xiàng)目是以提供網(wǎng)絡(luò)拍賣平臺(tái)和相關(guān)服務(wù)為主的中介服務(wù)業(yè)，并不參加 風(fēng)險(xiǎn)較大、競(jìng)爭(zhēng)較激烈的商品經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。在拍品交割時(shí)采用先收款、后付貨 的結(jié)算形式。這種經(jīng)營(yíng)方式和收入構(gòu)成實(shí)際上已避開(kāi)了主要經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。 結(jié)論：投入小、風(fēng)險(xiǎn)小、利潤(rùn)也較小，但是周轉(zhuǎn)快，見(jiàn)效快。宜早下 手、早準(zhǔn)備、早開(kāi)張。
七、項(xiàng)目實(shí)施單位性
名稱：××公司
成立時(shí)間、地址、團(tuán)隊(duì)情況、財(cái)務(wù)狀態(tài)（略）
項(xiàng)目融資計(jì)劃書(shū)的誤區(qū)
項(xiàng)目初期往往是模糊不清的，通過(guò)慎密的創(chuàng)業(yè)投資策劃和專業(yè)商業(yè)計(jì)劃書(shū)的撰寫(xiě)，可以使一個(gè)完整可行商業(yè)計(jì)劃躍然紙上，在撰寫(xiě)商業(yè)計(jì)劃書(shū)時(shí)容易引起以下三個(gè)誤區(qū)。
誤區(qū)一：許多創(chuàng)業(yè)者在融資的過(guò)程中，往往忽略商業(yè)計(jì)劃書(shū)所起的重要作用。而把大量精力和時(shí)間放在找關(guān)系尋資金上。即使碰到了感興趣的風(fēng)險(xiǎn)投資人，也往往因準(zhǔn)備不足而錯(cuò)失良機(jī)。
誤區(qū)二：商業(yè)計(jì)劃書(shū)簡(jiǎn)單化與過(guò)度追求包裝。有些人把商業(yè)計(jì)劃書(shū)視同與一般的工作計(jì)劃和項(xiàng)目建議書(shū)，重視不夠。而有的人則過(guò)分追求商業(yè)計(jì)劃書(shū)的包裝，使之水分太多，經(jīng)不起VC/PE的考察。
誤區(qū)三：商業(yè)計(jì)劃書(shū)是寫(xiě)給VC/PE的。很多人認(rèn)為商業(yè)計(jì)劃書(shū)寫(xiě)的好就能拿到風(fēng)險(xiǎn)投資。殊不知商業(yè)計(jì)劃書(shū)并不只是寫(xiě)給投資商的，也是寫(xiě)給自己的。
項(xiàng)目融資計(jì)劃書(shū)的主要編制內(nèi)容
資金規(guī)劃：資金即指初次創(chuàng)業(yè)的錢(qián)從那里來(lái)，應(yīng)包括個(gè)人與他人出資金額比例 、項(xiàng)目投資┅等，這會(huì)影響整個(gè)事業(yè)的股份與紅利分配。另外，整個(gè)創(chuàng)業(yè)計(jì)劃的資金總額的分配比例，也應(yīng)該記錄清楚，如果你是希望以創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書(shū)來(lái)申請(qǐng)貸款，應(yīng)同時(shí)說(shuō)明貸款的具體用途。
階段目標(biāo)：階段目標(biāo)是指創(chuàng)業(yè)后的短期目標(biāo)、中期目標(biāo)與長(zhǎng)期目標(biāo)，主要是讓創(chuàng)業(yè)者明了自己事業(yè)發(fā)展的可能性與各個(gè)階段的目標(biāo);
財(cái)務(wù)預(yù)估：詳述預(yù)估的收入與預(yù)估的支出，甚至應(yīng)該說(shuō)明事業(yè)成立后前三年或前五年內(nèi)，每一年預(yù)估的營(yíng)業(yè)收入與支出費(fèi)用的明細(xì)表，這些預(yù)估數(shù)字的主要目的，是讓創(chuàng)業(yè)者清晰計(jì)算利潤(rùn)，并明了何時(shí)能達(dá)到收支平衡;
行銷策略：行銷策略包括，了解服務(wù)市場(chǎng)或產(chǎn)品市場(chǎng)在哪里 銷售方式及競(jìng)爭(zhēng)條件在哪里 主要目的是找出目標(biāo)市場(chǎng)的定位;
可能風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：這一項(xiàng)目指的是在創(chuàng)業(yè)過(guò)程中，創(chuàng)業(yè)者可能遭受的挫折 ，例如：景氣變動(dòng)、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手太強(qiáng)、客源流失┅等等，這些風(fēng)險(xiǎn)對(duì)創(chuàng)業(yè)者而言，甚至?xí)?dǎo)致創(chuàng)業(yè)失敗，因此，可能風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書(shū)中不可缺少的一項(xiàng)。
其他：包括創(chuàng)業(yè)的動(dòng)機(jī)、股東名冊(cè)、預(yù)定員工人數(shù)、企業(yè)組織、管理制度以及未來(lái)展望┅等等，這些都是商業(yè)計(jì)劃書(shū)必須明確撰寫(xiě)的內(nèi)容。
項(xiàng)目融資計(jì)劃書(shū)可以幫助很多創(chuàng)業(yè)者記錄實(shí)現(xiàn)許多創(chuàng)業(yè)的構(gòu)想、內(nèi)容，能幫助創(chuàng)業(yè)者規(guī)劃合理成功的藍(lán)圖。而整個(gè)商業(yè)計(jì)劃書(shū)如果詳實(shí)清楚，對(duì)創(chuàng)業(yè)者或參與創(chuàng)業(yè)的伙伴而言，也許能更達(dá)成共識(shí)、集中力量，能幫助創(chuàng)業(yè)者進(jìn)一步走向成功。
7、地產(chǎn)項(xiàng)目融資計(jì)劃書(shū)
商業(yè)計(jì)劃書(shū)(Business Plan)，是創(chuàng)業(yè)者或經(jīng)營(yíng)者準(zhǔn)備的一份書(shū)面計(jì)劃，用以描述當(dāng)運(yùn)營(yíng)一個(gè)企業(yè)時(shí)相關(guān)所有內(nèi)外部要素。一份好的商業(yè)計(jì)劃書(shū)將會(huì)使會(huì)使投資者更快、更好地了解投資項(xiàng)目，使投資者對(duì)項(xiàng)目有信心，有熱情，促成投資者參與該項(xiàng)目，最終達(dá)到為項(xiàng)目籌集資金的作用。
《中國(guó)房地產(chǎn)咨詢項(xiàng)目融資(執(zhí)行)商業(yè)計(jì)劃書(shū)》可以向投資人全面的展示公司和項(xiàng)目目前狀況、未來(lái)發(fā)展?jié)摿?，我們的商業(yè)計(jì)劃書(shū)具有更加關(guān)注產(chǎn)品、敢于競(jìng)爭(zhēng)、充分市場(chǎng)調(diào)研，資料說(shuō)明、表明行動(dòng)的方針、展示優(yōu)秀團(tuán)隊(duì)、良好的.財(cái)務(wù)預(yù)計(jì)、出色的計(jì)劃概要等特點(diǎn)。 本商業(yè)計(jì)劃書(shū)在經(jīng)過(guò)前期對(duì)項(xiàng)目科學(xué)地調(diào)研、分析、搜集與整理有關(guān)資料的基礎(chǔ)上，可以幫助公司、企業(yè)或項(xiàng)目單位為了達(dá)到招商融資和其它發(fā)展目標(biāo)等作用，其主要內(nèi)容包括： 經(jīng)營(yíng)者的理念、市場(chǎng)、客戶、比較優(yōu)勢(shì)、管理團(tuán)隊(duì)、財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)因素等等。商業(yè)計(jì)劃書(shū)對(duì)市場(chǎng)的分析由大入小，從宏觀到微觀，以數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，深刻的描述公司/ 項(xiàng)目在市場(chǎng)中將爭(zhēng)取的定位。在比較優(yōu)勢(shì)方面，對(duì)企業(yè)本身強(qiáng)弱情況及競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的戰(zhàn)略而作出詳盡的分析;在管理團(tuán)隊(duì)方面，從各人的背景及經(jīng)驗(yàn)分析其對(duì)公司/ 項(xiàng)目中不同崗位的作用;在最關(guān)鍵的財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)上，報(bào)告將對(duì)絕大部分的財(cái)務(wù)假設(shè)及其所引致的財(cái)務(wù)影響徹底的描述及分析。 通過(guò)《中國(guó)房地產(chǎn)咨詢項(xiàng)目融資(執(zhí)行)商業(yè)計(jì)劃書(shū)》，經(jīng)營(yíng)者會(huì)更了解生意的整體情況及業(yè)務(wù)模型，也能讓投資者判斷該生意的可盈利性，是項(xiàng)目市場(chǎng)融資的一個(gè)關(guān)鍵而有效的工具。
第一章 房地產(chǎn)咨詢項(xiàng)目概要
一、項(xiàng)目公司 二、項(xiàng)目簡(jiǎn)介 三、客戶基礎(chǔ) 四、市場(chǎng)機(jī)遇
五、項(xiàng)目投資價(jià)值
六、項(xiàng)目資金及合作
七、項(xiàng)目成功的關(guān)鍵
八、公司使命
九、經(jīng)濟(jì)目標(biāo)
第二章 公司介紹
一、項(xiàng)目公司與關(guān)聯(lián)公司
二、公司組織結(jié)構(gòu)
三、歷史財(cái)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況
四、歷史管理與營(yíng)銷基礎(chǔ)
五、公司地理位置
六、公司發(fā)展戰(zhàn)略
七、公司內(nèi)部控制管理
第三章 項(xiàng)目/房地產(chǎn)咨詢項(xiàng)目產(chǎn)品介紹
一、產(chǎn)品(分類、名稱、規(guī)格、型號(hào)、產(chǎn)量、價(jià)格等)
二、產(chǎn)品特性
三、產(chǎn)品生產(chǎn)原料
四、產(chǎn)品加工工藝
五、生產(chǎn)線主要設(shè)備
六、核心生產(chǎn)設(shè)備
七、正在開(kāi)發(fā)/待開(kāi)發(fā)產(chǎn)品簡(jiǎn)介 八、研發(fā)計(jì)劃及時(shí)間表 九、知識(shí)產(chǎn)權(quán)策略 十、無(wú)形資產(chǎn)(商標(biāo)知識(shí)產(chǎn)權(quán)專利等)
十一、項(xiàng)目地理位置與背景
十二、項(xiàng)目建設(shè)基本方案
第四章 房地產(chǎn)咨詢項(xiàng)目產(chǎn)品市場(chǎng)分析
一、產(chǎn)品原料市場(chǎng)分析
二、目標(biāo)區(qū)域產(chǎn)品供需現(xiàn)狀與預(yù)測(cè)(目標(biāo)市場(chǎng)分析)
三、產(chǎn)品市場(chǎng)供給狀況分析
四、產(chǎn)品市場(chǎng)需求狀況分析
五、產(chǎn)品市場(chǎng)平衡性分析
六、產(chǎn)品銷售渠道分析
七、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手情況與分析
1、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手情況
2、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手情況分析
八、行業(yè)準(zhǔn)入與政策環(huán)境分析
九、產(chǎn)品市場(chǎng)預(yù)測(cè)
第五章 房地產(chǎn)咨詢項(xiàng)目產(chǎn)品生產(chǎn)項(xiàng)目發(fā)展戰(zhàn)略與實(shí)施計(jì)劃
一、項(xiàng)目執(zhí)行戰(zhàn)略
二、項(xiàng)目合作方案 三、公司發(fā)展戰(zhàn)略 四、市場(chǎng)快速反應(yīng)系統(tǒng)(IIS)建設(shè) 五、企業(yè)安全管理系統(tǒng)(SHE)建設(shè)
六、產(chǎn)品市場(chǎng)營(yíng)銷策略
1、產(chǎn)品市場(chǎng)定位策略
2、產(chǎn)品定價(jià)策略
3、產(chǎn)品市場(chǎng)促銷策略
4、產(chǎn)品的電子網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷
七、產(chǎn)品銷售代理系統(tǒng)
八、產(chǎn)品銷售計(jì)劃
第六章 房地產(chǎn)咨詢項(xiàng)目產(chǎn)品項(xiàng)目SWOT綜合分析
一、項(xiàng)目?jī)?yōu)勢(shì)分析
二、項(xiàng)目弱勢(shì)分析
三、項(xiàng)目機(jī)會(huì)分析
四、項(xiàng)目威脅分析
五、SWOT綜合分析
第七章 項(xiàng)目管理與人員計(jì)劃
一、組織結(jié)構(gòu)
二、管理團(tuán)隊(duì)介紹
三、管理團(tuán)隊(duì)建設(shè)與完善
四、人員招聘與培訓(xùn)計(jì)劃
五、人員管理制度與激勵(lì)機(jī)制
六、成本控制管理
七、項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度計(jì)劃
第八章 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析與規(guī)避對(duì)策
一、經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)及其規(guī)避
二、技術(shù)人才風(fēng)險(xiǎn)及其規(guī)避
三、安全、污染風(fēng)險(xiǎn)及控制
四、產(chǎn)品市場(chǎng)開(kāi)拓風(fēng)險(xiǎn)及其規(guī)避
五、政策風(fēng)險(xiǎn)及其規(guī)避
六、中小企業(yè)融資風(fēng)險(xiǎn)與對(duì)策
第九章 房地產(chǎn)咨詢項(xiàng)目產(chǎn)品項(xiàng)目投入估算與資金籌措
一、項(xiàng)目中小企業(yè)融資需求與貸款方式
二、項(xiàng)目資金使用計(jì)劃
三、中小企業(yè)融資資金使用計(jì)劃
四、貸款方式及還款保證
第十章 房地產(chǎn)咨詢項(xiàng)目產(chǎn)品生產(chǎn)項(xiàng)目財(cái)務(wù)預(yù)算
一、財(cái)務(wù)分析說(shuō)明
二、財(cái)務(wù)資料預(yù)測(cè)
1、銷售收入明細(xì)表
2、成本費(fèi)用明細(xì)表
3、薪金水平明細(xì)表
4、固定資產(chǎn)明細(xì)表
5、資產(chǎn)負(fù)債表 6、利潤(rùn)及利潤(rùn)分配明細(xì)表 7、現(xiàn)金流量表 8、財(cái)務(wù)收益能力分析
8.1 財(cái)務(wù)盈利能力分析
8.2 項(xiàng)目清償能力分析
第十一章 公司無(wú)形資產(chǎn)價(jià)值分析
一、分析方法的選擇
二、收益年限的確定
三、基本數(shù)據(jù)
四、無(wú)形資產(chǎn)價(jià)值的確定
附件附表：
一、附件
二、附表
8、房地產(chǎn)企業(yè)融資還款計(jì)劃書(shū)
企業(yè)間的資金拆借、貿(mào)易往來(lái)，使得債權(quán)債務(wù)關(guān)系的存在成為了一種常態(tài)，如果能夠制定還款計(jì)劃書(shū)，一方面避免己方工作人員疏忽逾期還款造成違約，另一方面可以給予對(duì)方公司甚至該行業(yè)一種信用良好的企業(yè)形象，所以說(shuō)企業(yè)還款計(jì)劃書(shū)對(duì)企業(yè)的發(fā)展，貿(mào)易往來(lái)起著十分重要的作用。以下為大家分享的房地產(chǎn)企業(yè)融資還款計(jì)劃書(shū)模板，希望對(duì)大家有所幫助。
一、公司介紹
1、公司簡(jiǎn)介
主要內(nèi)容包括公司成立的時(shí)間、注冊(cè)資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團(tuán)隊(duì)。
2、公司現(xiàn)狀
在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報(bào)或者其他有助于投資者認(rèn)識(shí)你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營(yíng)公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過(guò)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告以附件形式提供。如果經(jīng)過(guò)審計(jì)請(qǐng)注明審計(jì)會(huì)計(jì)師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計(jì)也請(qǐng)注明。
3、股東實(shí)力
股東的背景也會(huì)對(duì)投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團(tuán)，那么對(duì)融資會(huì)產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供某種擔(dān)保則更好。
4、歷史業(yè)績(jī)
對(duì)于開(kāi)發(fā)企業(yè)而言，以前做過(guò)什么項(xiàng)目，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)?nèi)绾?，都是要特別說(shuō)明的地方，如果一個(gè)企業(yè)的開(kāi)發(fā)經(jīng)驗(yàn)豐富，那么對(duì)于其執(zhí)行能力就會(huì)得到承認(rèn)。
5、資信程度
把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門(mén)評(píng)定的各種獎(jiǎng)勵(lì)，或者其他取得的榮譽(yù)，都可以寫(xiě)進(jìn)去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。
6、董事會(huì)決議
對(duì)于需要融資的項(xiàng)目，必須經(jīng)過(guò)公司決策層的同意。這樣才更加強(qiáng)了融資的可信程度，而不是戲言。
二、項(xiàng)目分析
1、項(xiàng)目的基本情況
位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進(jìn)度等，都是房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)的基本情況，需要在報(bào)告中指出。
2、項(xiàng)目來(lái)歷
項(xiàng)目來(lái)歷是指項(xiàng)目的來(lái)龍去脈，項(xiàng)目的上家是誰(shuí)，怎么得到的項(xiàng)目，是否有遺留問(wèn)題，是如何解決的等情況。
3、證件狀況文件
項(xiàng)目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項(xiàng)目規(guī)劃許可證、開(kāi)工證和銷售許可證等五證的情況。需要復(fù)印件。
4、資金投入
自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來(lái)源及所占比例、建筑商墊資情況、預(yù)計(jì)收到預(yù)售款等情況等，方便了解項(xiàng)目的資金狀況。
5、市場(chǎng)定位
指項(xiàng)目的市場(chǎng)定位，包括項(xiàng)目的物業(yè)類型、檔次、項(xiàng)目的目標(biāo)客戶群等
6、建造的過(guò)程和保證
項(xiàng)目的建筑安裝過(guò)程，如何得到保障可以如期完工。而不會(huì)耽誤工期，不會(huì)導(dǎo)致項(xiàng)目無(wú)法按期交付使用。
三、市場(chǎng)分析
1、地方宏觀經(jīng)濟(jì)分析
房地產(chǎn)是一個(gè)區(qū)域性的市場(chǎng)，受到地方經(jīng)濟(jì)的影響比較大。而表征一個(gè)地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的定性說(shuō)明等需在本部分體現(xiàn)。
2、房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析
房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析比較復(fù)雜，而且說(shuō)明起來(lái)可繁可簡(jiǎn)。簡(jiǎn)單說(shuō)需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場(chǎng)的發(fā)展，平均價(jià)格，各種類型房地產(chǎn)的目標(biāo)客戶群等。復(fù)雜些說(shuō)明則需要在時(shí)間數(shù)軸上表征價(jià)格的走勢(shì)波動(dòng)，但是，因?yàn)楹芏嗟貐^(qū)沒(méi)有進(jìn)行常規(guī)的價(jià)格跟蹤，所以，嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過(guò)典型項(xiàng)目的分析來(lái)代替。
3、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手和可比較案例
分析現(xiàn)有的幾個(gè)類似項(xiàng)目的規(guī)劃、價(jià)格、銷售進(jìn)度、目標(biāo)客戶群等，同時(shí)，也需要羅列一些未來(lái)可能進(jìn)入市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的對(duì)手項(xiàng)目情況，以及未來(lái)的市場(chǎng)供應(yīng)量等情況。
4、未來(lái)市場(chǎng)預(yù)測(cè)及影響因素
未來(lái)的市場(chǎng)預(yù)測(cè)很難預(yù)料，但是可以通過(guò)市場(chǎng)的周期的方法和重點(diǎn)因素分析法等分析方法做出預(yù)測(cè)。
四、管理團(tuán)隊(duì)
1、人員構(gòu)成
公司主要團(tuán)隊(duì)的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。如果一個(gè)團(tuán)隊(duì)有足夠多經(jīng)驗(yàn)豐富的人員，則會(huì)對(duì)投資的安全有很大的保障。
2、組織結(jié)構(gòu)
企業(yè)內(nèi)部的部門(mén)設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)行說(shuō)明。
3、管理規(guī)范性
管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評(píng)價(jià)?？梢杂蓪ｉT(mén)的管理顧問(wèn)公司來(lái)評(píng)價(jià)和說(shuō)明。
4、重大事項(xiàng)
對(duì)于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說(shuō)明的事項(xiàng)。
五、 財(cái)務(wù)計(jì)劃
一個(gè)好的財(cái)務(wù)計(jì)劃，對(duì)于評(píng)估項(xiàng)目所需資金非常關(guān)鍵，如果財(cái)務(wù)計(jì)劃準(zhǔn)備的不好，會(huì)給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗(yàn)的印象，降低對(duì)企業(yè)的評(píng)價(jià)。本部分一般包括對(duì)投資計(jì)劃的財(cái)務(wù)假設(shè)，以及對(duì)未來(lái)現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的預(yù)測(cè)。資金的來(lái)源和運(yùn)用等內(nèi)容。
其中，對(duì)于企業(yè)自有資金比例和流動(dòng)性要求較高。
六、融資方案的.設(shè)計(jì)
1、融資方式
(1)股權(quán)融資方式(注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時(shí)間段的組合。這部分是解決問(wèn)題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過(guò)融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。)
方式：融資方式將以融資方(包括項(xiàng)目在內(nèi))的股權(quán)進(jìn)行抵押借款
這種投資方式是指投資人將風(fēng)險(xiǎn)資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項(xiàng)目的公司，協(xié)助融資人快速成長(zhǎng)，在一定時(shí)間內(nèi)通過(guò)管理者回購(gòu)等方式撤出投資，取得高額投資回報(bào)的一種投資方式。
操作步驟：簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書(shū)
A、對(duì)融資方的債務(wù)債權(quán)進(jìn)行核查確認(rèn)
B、簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書(shū)：確定股權(quán)比例、確定退出時(shí)間、確定管理者回購(gòu)方式、確定再融資資金數(shù)量及時(shí)間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。
C、在有關(guān)管理部門(mén)辦理登記手續(xù)
(2)債權(quán)融資方式
方式：投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資，確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。
(3)債轉(zhuǎn)股的融資方式
投融資雙方開(kāi)始以借貸關(guān)系進(jìn)行融資，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時(shí)，按相應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份。
(4)房地產(chǎn)信托融資
(5)多種融資方式的組合
在不同的時(shí)間階段用不同的融資方式。在項(xiàng)目的初級(jí)階段主要以股權(quán)融資方式為主，因?yàn)閷?duì)融資方來(lái)說(shuō)這個(gè)階段的資產(chǎn)負(fù)債情況不會(huì)有很大的壓力;在中后期階段可以運(yùn)用股權(quán)、債權(quán)方式，這個(gè)階段融資方對(duì)整個(gè)項(xiàng)目有了明確的預(yù)期，在債務(wù)的償還上有明確的預(yù)期。
2、融資期限和價(jià)格
融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。
3、風(fēng)險(xiǎn)分析(任何投資都存在風(fēng)險(xiǎn)，所以應(yīng)該說(shuō)明項(xiàng)目存在的主要風(fēng)險(xiǎn)是什么，如何克服這些風(fēng)險(xiǎn)。)
對(duì)投資融資雙方有可能的風(fēng)險(xiǎn)存在作出判斷。
A、投資方的投資資金及收益風(fēng)險(xiǎn)在項(xiàng)目無(wú)法啟動(dòng)的情況下將一直獨(dú)立承擔(dān)投資資金成本，及追加資金成本。
B、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營(yíng)從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險(xiǎn)。
C、破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)
D、融資者對(duì)投資者的信用沒(méi)有得到確定而產(chǎn)生無(wú)法回購(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)
E、融資者為掌控全局經(jīng)營(yíng)，在回購(gòu)時(shí)利益出讓增加風(fēng)險(xiǎn)。
F、融資者提前回購(gòu)而付出的資金成本風(fēng)險(xiǎn)。
風(fēng)險(xiǎn)化解方案
A、資方對(duì)是否資金進(jìn)入后可以完成計(jì)劃要進(jìn)行評(píng)估和測(cè)算。
B、投資方對(duì)融資方的項(xiàng)目進(jìn)程進(jìn)行監(jiān)控，并按照進(jìn)程需要分批進(jìn)行投資款的?？顚Ｓ?。
C、投資方對(duì)融資方的相關(guān)項(xiàng)目所簽訂的合同進(jìn)行核審后，評(píng)估其付款和還款能力。
D、資方審核融資方的還款計(jì)劃可行性，一旦確定后將按還款計(jì)劃回款。
4、退出機(jī)制(絕大多數(shù)的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機(jī)制問(wèn)題，所以，需要在此說(shuō)明投資者可能的退出時(shí)間和退出方式。)
A、股權(quán)方式融資的退出
項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出;
項(xiàng)目完成投資方退出一種方式是融資方按時(shí)按預(yù)定的回報(bào)率加本金額度進(jìn)行現(xiàn)金回購(gòu)股份，第二種是融資方按投融資雙方約定的價(jià)格及相應(yīng)的物業(yè)面積的形式回購(gòu)股份，第三種投資方享受整個(gè)項(xiàng)目的分紅;
B、債權(quán)方式融資退出
項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退出，可以用違約今的形式控制;
項(xiàng)目完成投資方退出，按時(shí)還本付息;
5、抵押和保證
在涉及到投資安全的時(shí)候，投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽(yù)卓著的公司的保證。
6、對(duì)房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶，需要提供操作的細(xì)節(jié)，即如何保證投資項(xiàng)目是可行的。
七、摘要
長(zhǎng)篇的融資報(bào)告是提供給有融資意向的客戶來(lái)認(rèn)真讀的，而對(duì)于在接觸客戶的初期階段，僅需要提供報(bào)告摘要就可以了。報(bào)告摘要是對(duì)融資報(bào)告的高度濃縮，因此，言簡(jiǎn)意賅就非常重要。